Forex-MMCIS: обзор «кухни», история скама, отзывы и возможности возврата денег
Компания FOREX MMCIS Group начала свою работу в 2007 году, а в 2013 появился ее инвестиционный продукт — MMCIS Index TOP 20. Уже в 2014 состоялся ее окончательный скам, и по сегодняшний день на официальном сайте ресурса находится заявление от лица президента компании, что MMCIS вынужден приостановить работу.
Несмотря на то, что прошло уже более 5 лет с момента скама, обманутые клиенты продолжают верить в то, что им удастся вернуть свои кровные. Этим пользуются мошенники: они звонят пострадавшим, представляются специалистами по возврату средств и предлагают свои услуги. Причем звонить могут не только от имени специализированных компаний, а также из «полиции» или «банка».
Именно поэтому сегодня мы поностальгируем, вспомним брокера Forex-MMCIS, а также разберемся, есть ли еще шанс получить свои средства назад.
Обзор брокера
Официальный сайт: http://ru.forex-mmcis.com
Так веб-архив запомнил главную страницу проекта:
Сейчас же на официальной странице написано, что скам компании связан с тем, что ее доля была присвоена третьим лицам: некая организация «Деньги онлайн» украла средства их клиентов и заблокировала их работу.
Изначально MMCIS не имела собственных офисов. Вместо фотографии фирмы на сайте разместили фото московской гостиницы, лицо заведующей детского сада Тюмени было выложено под видом сотрудницы, а директором являлось вымышленное лицо. Решали все возникшие вопросы по телефону, для личных переговоров снимали офис на несколько часов.
Читайте также: Что такое форекс-кухня, и хорошо это или плохо: как распознать и защититься?
Свои консультационные центры появились позже. Преимущественно они были расположены по Украине: в Киеве, Харькове, Одессе, Донецке, Днепропетровске, Черкассах, Запорожье, Херсоне. Были также офисы в России (Москва, Краснодар) и Казахстане (Алматы).
Подробнее о MMCIS Index TOP 20
Форекс ММСИС групп реализовывала два продукта: ММСИС Индекс ТОП 20, с минимальными депозитами от $100 и доверительное управление в ММСИС с минимальным вкладом $10 000.
Инвестирование в MMCIS Index TOP 20 несли минимальные риски для клиента, а для того чтобы начать работу, не нужно было обладать особенными знаниями и талантами. Кроме того, MMCIS Индекс ТОП 20 предлагала самые разнообразные способы оборота денег, что было очень удобно. Один только вариант «инкассация» говорит о масштабах компании:
Первое время инвесторам стабильно выплачивался их доход, клиенты о проекте отзывались только положительно. Схема работы была простая:
- Клиент инвестирует в компанию.
- Каждый месяц получает около 9% от депозита.
- Компания получает 15% от прибыли инвестора.
- В среднем чистый ежемесячный доход клиента составляет 7,65%.
Что касается самой MMCIS, то она занесена в «черный список» на форуме MMGP. Отзывы о ММСИС на ММГП, как о Форекс-брокере, негативные:
Кроме форума, Forex MMCIS Group также засветилась на Youtube: там выкладывались видео телепередач с участием Константина Кондакова.
Кто такой Константин Кондаков
Кондаков Константин Георгиевич родился в 1982 году, в Украине, Мелитополь. Окончил институт, был предпринимателем. Позже издал несколько книг на тему трейдинга, которые до сих пор пользуются успехом, возглавил благотворительный фонд.
С 2013 года был ведущим трейдером компании и аналитиком, одним из самых упоминаемых людей в контексте MMCIS.
Стоит отметить, что Константин Кондаков имел однофамильцев и одноименников, которые не имели никакого отношения к Форекс MMCIS Group:
- Кондаков Константин Витальевич — зам. директора департамента готовности сил и специальной пожарной охраны МЧС.
- Кондаков Константин Сергеевич — кандидат экономических наук, доцент кафедры «Экономика агропромышленного комплекса», начальник отдела сельского хоз-ва администрации Федоровского муниципального р-на Саратовской обл.
- Кондаков Константин Валентинович — первый заместитель руководителя администрации губернатора Санкт-Петербурга.
- Кондаков Константин Германович — на тот момент был бизнесменом и индивидуальным предпринимателем.
Страшно представить, какую порцию негатива могли получить (или получили) эти люди после скама ММСИС групп.
Кто такой Роман Комыса
Комыса Роман Александрович — выходец из Украины (Бердянск). Пробовал себя в разных сферах, имел собственный бизнес, которым успешно руководил 10 лет. В 2012 году стал вице-президентом FOREX MMCIS Group, является разработчиком инвестиционной программы Index TOP 20 и учредителем ООО «Миллтрейд». Последний президент MMCIS.
Кто еще участвовал в пирамиде
Засветился и друг Кондакова, Волков А.Н. — учредитель нескольких компаний, занимающихся разработкой программного обеспечения.
Кто еще фигурировал:
Волна рекламы
После того как лицом бренда Forex-MMCIS стал Кондаков, началась яркая пропаганда брокера. Мощный удар рекламы охватил не только Украину, Россию, но и другие страны СНГ.
Логотипы, билборды, хвалебные материалы в СМИ: реклама размещалась везде, где только можно было, лишь бы затянуть себе доверчивых клиентов.
Понятно, что на рекламную кампанию ушла просто невероятная сумма. Логотип Forex-MMCIS находился на автомобилях, на соревнованиях, поддержкой MMCIS пользовались даже политики. В рекламе этого брокера светились популярные лица, например, такие, как А. Буйнов, Б. Брыльска, А. Чехова, Л. Ярмольник и многие другие.
Эта реклама была повсюду. Возникали вопросы: для чего такая сумасшедшая пропаганда? Не пытается ли этот брокер что-то скрыть под тоннами хорошей информации о себе?
Кстати, сложившаяся ситуация вскоре повторится, на этот раз с компанией Кэшберри: та же нездоровая реклама, известные лица и потерянные миллионы доверчивого населения.
В 2014 году Forex-MMCIS объявил поразительную акцию «Сделай тату с MMCIS — получи денежный приз!». Нашлись такие, которые эту акцию поддержали:
Отзывы клиентов
Однако всего рекламой не скроешь, и в конце концов на просторах интернета среди кучи хвалебных отзывов стали появляться недовольные комментарии пострадавших от MMCIS:
Отзывы с https://www.profvest.com
Как компания разводила людей? Как выяснилось, средствами на торговых счетах абсолютно никто не управлял, инвесторам предоставляли ненастоящие графики доходов. Кроме этого, использовалась платформа для получения денег Perfect Money — одна из самых используемых среди мошенников.
Немаловажной частью являлась партнерская программа: инвесторам начислялась дополнительная прибыль, когда они приводили новых клиентов. Люди верили, сами не зная, чему.
Вся реклама была рассчитана на тех, кто мало разбираются в валютных играх на бирже. Ведь кто из неопытных клиентов заподозрит что-то неладное: лица руководства известны, невероятное количество рекламы, даже лицензия. Однако фирмы, предоставляющие услуги на рынке Форекс, не находятся в правовом поле Украины. То есть на Украине они просто-напросто не лицензируются.
Многие люди теряли свои деньги, вкладывая в Forex-MMCIS. Аферисты работали по накатанной схеме: уговаривали клиентов пополнять счет, рассказывая, что чем больше пополняешь — тем больше сможешь в итоге получить. А когда на счетах трейдеров была достаточно большая сумма — депозиты сливали.
Жулики действовали так, чтоб клиент не понял, что произошла афера, и у него украли деньги. У конторы имелся договор, хотя, проявив интерес и почитав, что там было написано, можно было бы избежать утери средств. Как и все мошенники, они невзначай указывали на то, что ответственности ни за что не несут, и гарантий не дают.
Сертификат
Кроме договора, MMCIS имел сертификат соответствия, выданный в 2011 году ЦРОФР:
Проблема в том, что работа форекс-дилеров в Российской Федерации никак (до 2016 года) не лицензировалась. Как MMCIS получил её в 2011 году, и не является ли эта лицензия простой картинкой, обработанной в фотошопе, непонятно.
Роман Комыса, президент компании MMCIS, заявил на своем сайте о том, что вернуть потерянные средства можно с помощью банковской процедуры чарджбэк. Эту новость активно обсуждали на интернет-форумах и в социальных сетях.
Возвратный платеж можно было запустить только в случае, если деньги переводились с карт и на счета компаний, а так как MMCIS именно так и принимала оплаты, пострадавшие вкладчики ринулись с заявлениями в свои банки.
По предварительным подсчетам, общая потеря денежных средств обманутых инвесторов составила 70 млн. долларов, а число пострадавших достигло 100 тыс. человек. Если деньги и удалось вернуть, то только малой части из них. Причины были разные: от неправильно составленного заявления до отказа в проведении чарджбэка МПС.
Некоторые клиенты ММСИС предпочли чарджбеку правоохранительные органы и суд. Однако здесь они прогадали — фирма была зарегистрирована в Сент-Винсент и Гренадинах, в офшорной зоне, где прокуратура оказалась бессильна.
Роман Комыса заявляет, что Forex-MMCIS также подала заявление в Генеральную Прокуратуру, и как только «захваченные средства» поступят на счет компании, их тут же перечислят вкладчикам. Однако за 2018–2019 г еще ни один из пострадавших пока своих денег не увидел.
Однако вкладчики MMCIS не отчаиваются: они продолжают общаться в социальных сетях, делиться последними новостями, следить за ходом уголовного дела. Одна из таких групп есть ВКонтакте под названием «MMCIS — Все кто с Официального форума сюда»: https://vk.com/club78987303.
Мошенники обещают вернуть деньги
На горе одних, как всегда, наживаются другие: мошенники по сей день орудуют в соцсетях и предлагают свою помощь по возврату средств с Forex MMCIS Group.
Как мы уже писали выше, жулики представляются кем угодно — от специалиста по чарджбеку Иванова до «капитана» полиции Петрова. Мы уже знаем, что суд в возврате денег не поможет, а вот о чарджбеке стоит оговориться.
Возвратный платеж можно было осуществить в действительности до тех пор, пока с момента последнего перевода денег в компанию прошло не более 540 дней. Учитывая то, что скам Forex MMCIS произошел еще в 2014 году — шансов на возврат не осталось. Пострадавшим инвесторам придется это принять и смириться с потерей.
Еще раз предупреждаем — будьте осторожны, в сети орудуют мошенники! Вернуть деньги с компании ММСИС невозможно!
Последние новости 2019
После того, как рухнула финансовая пирамида, МВД Украины заинтересовалось одним из основателей Forex MMCIS Group Константином Кондаковым и завело на него уголовное дело, а затем к расследованию деятельности MMCIS приступила и РФ.
Украинским судом было принято решение, что Кондаков не является учредителем этой компании. Так Кондаков был оправдан, после чего отправился в Монако, где провел несколько лет. Там он пытался создать организацию с «инновационным сверзащищенным мессенджером» Deftalk. Однако европейские инвесторы отказались вкладываться в сомнительный проект, в результате чего последний быстро свернулся.
Ранее СМИ сообщали, что Константин Кондаков вернулся в Киев, где сейчас скрывается от ареста. СМИ также напомнили, что после краха MMCIS в РФ произошло 5 самоубийств пострадавших инвесторов.
Ходят слухи, что Кондаков собирается создать подобие Forex MMCIS, однако на этот раз сделать акцент на криптовалюту. Так это или нет — мы не знаем, однако будем следить за развитием событий.
Заключение
Тот факт, что брокер соскамился, еще не означает, что его владельцы не создадут новую компанию, где снова будут «помогать зарабатывать».
Будьте аккуратнее и не «ведитесь» на все, что пропагандируют даже известные личности! Внимательно изучайте информацию, читайте документы. И помните — легких денег не бывает!
Возврат денег от mmcis
Обманутые вкладчики MMCIS потребовали возврата денег от российских банков
Обманутые вкладчики банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group потребовали от российских банков вернуть им деньги по картам (операция charge back), сообщили газете «Коммерсантъ» источники на банковском рынке в понедельник, 9 февраля.
Издание уточняет, что головной офис MMCIS располагается на Украине, однако у форекс-брокера был офис в России и российские клиенты. В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении неустановленных лиц, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России.
По различным оценкам, количество обманутых вкладчиков в России достигает 100 тысяч человек, и только в России организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн, отмечают следователи. Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк — эмитент карты.
При этом в МПС утверждают, что в ситуации, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, апелляция к их правилам неправомерна. В Visa уточнили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, организовавшей платежи в MMCIS.
Из 15 крупнейших по числу активных карт банков в четырех официально признали факт обращений клиентов MMCIS, отмечает газета. «К нам поступают обращения клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода средств в компанию Forex MMCIS»,— рассказали в пресс-службе Сбербанка.
Случаи обращений по поводу проведения операций charge back от пострадавших клиентов MMCIS произошли и в МКБ. В ВТБ 24 и Банке Москвы сообщили, что знакомы с этой проблемой. Информации о количестве обращений и объему средств, которые клиенты просят вернуть, банки не раскрывают.
Источник в одном из банков, признавшем существование проблемы, отметил, что банк получал подобные обращения больше месяца назад. «Оспаривались переводы денежных средств на брокерские счета в MMCIS через ряд платежных сервисов»,— утонил собеседник.
MMCIS финансовые проблемы объясняла хищением средств партнером — платежной системой «Деньги Онлайн». В «Деньгах Онлайн» газете сообщили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой.
Неофициально в беседе с изданием банкиры признаются, что в некоторых случаях выплаты уже проходили. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — считает собеседник «Коммерсанта» в банке из топ-10.
Возврат денег от mmcis
Игорь Мазепа (Concorde Capital) игн.
Репутация Игоря Мазепы.
5 месяцев назад
Игорь Мазепа соучредитель финансово.
5 месяцев назад
Глава Concorde Capital Игорь Мазепа.
6 месяцев назад
Горячие новости
Если звонят и предлагают вернуть деньги с MMCIS MMCIS
- admin
- 14.07.2015
- 145374
MMCIS, брокер с «гарантией надежности европейского банка» не только разорил множество своих клиентов, но и напоследок продал клиентскую базу всем желающим. В итоге все бывшие клиенты ммсис сейчас получают множество звонков-предложений от «брокеров», которые не гнушаются таким способом привлечения клиентов. О репутации таких компаний нет смысла даже говорить.
Есть также и вторая категория звонков — вам звонят и предлагают вернуть деньги с MMCIS. В связи с этим хотим предупредить: в любом случае решать вам, но:
1. Скорее всего это мошенники
2. Вернуть средства из MMCIS в 2015г. на данный момент не удалось никому (последние успешные чарджбэки произошли еще в прошлом году), поэтому см. пункт 1.
3. Не высылайте никому деньги, предоплату, кассовый сбор, как бы это не называли операторы, а также сканы ваших документов, фотографии банковских карт и т.д.
В заключение приведем несколько историй бывших клиентов MMCIS (орфография и пунктуация авторские), связанные с такими звонками, взятые из комментариев открытой группы Вконтакте « MMCIS GROUP | ММСИС /chargeback/Возврат денег «. В последнее время особенно популярны стали звонки из Белиза:
Это развод. Позвонили от Белиза типа центр по урегулированию убытков. Запросили выписки из банка или онлайн, потом долго уговаривали типа нужен скан паспорта, карты (но карту я закрасил). В итоге через скайп подключились к просмотру рабочего стола компьютера и говорят надо для возврата средств зарегистрироваться в их системе, там все по английски. Говорят не в коем случае не включать русский. Потом стали регистрировать к их сайту карту, я вижу речь идет о пополнении их депозита, спрашиваю а они говорят это нормально, типа на вашу карту придут деньги не бойтесь, когда дошло до вбивания секретного кода и ввода суммы денег, я говорю не буду, это же операция перечесления денег. Они как начали уговаривать все нормально, так и должно быть, потом еще придут смс-ки, введете код и все будет хорошо на следующий, день мол придут вам деньги. Я уже понял что это развод, быстренько снял онлайн переводом деньги, думаю проверим их. И что вы думаете, после того как подтвердил на их сайте операцию, как посыпались из банка смс-ки платеж не возможен недостаточно средств и сразу за этим пропал Белиз. Так что смотрите внимательно, это мошенники, они аккуратно смотрят и проверяют баланс на вашей карте, а потом не заметно подводят к тому что бы сделали покупку в их магазине. Не в коем случае не светите секретный код и не подтверждайте смс-коды.
Мне тоже с номера 74954190681 сегодня звонили, после того, как я попросила выслать информацию о условиях возврата по эл.почте ( раз у них есть мой номер телефона, значит и почта должна быть) и отказалась дать скайп, мне заявили, что не будут возвращать мои деньги, так как нет времени со мной возиться, на чем я с ними и распрощалась.
Мне сегодня позвонили с телефона +7-499-677-17-28, +7-499-346-78-75 . Некая Алина с явным украинским акцентом сказала, что представляет Регулятора Белиза , который вернет деньги за 10% от первоначальных вложений. По скайпу соединила с неким Семёном (ник в скайпе Semen Stopov и там много разных kira111333). Просил подготовить сканы паспорта, номер карты без последних четырех цифр. Показать лич. кабинет с сайта банка.И что для возврата требуется только кредитка (не банковский счёт , не дебетовая карта, не плат. система не подойдёт). У Семёна тоже проскакивал украинский акцент. Ещё в конце просил произнести слова » Я отказываюсь от возврата денег из MMCIS»-детский сад какой-то. Ему типа для отчётности под запись надо.
ребята не видитесь, я им дал скрин шот своего личного кабинета в сбербанке, где видно что денег на карте нету, и они после этого пропали. через несколько дней опять звонили, уже другие имена , другие условия, даже предлагали то, что чтобы вернуть деньги, необходимо открыть реальный счет в какой у какого то брокера (название не помню) и сделать несколько операций на бирже, спрашиваю а какую сумму нужно для открытия счета, говорят 20% от суммы которую вложил в ММСИС! ( я поржал если честно) потом задал ему вопрос, с какой он страны мне звонит, парень ответил что из Лондона)), я говорю. а почему говор у вас у всех украинский, он смутился немного и я его вежливо послал подальше!! так что дабы не расстраивать себя, я стараюсь не думать о деньгах которые вложил и не тешу себя надеждами их возврата! будьте осторожны ребята!
Ниже список номеров, с которых звонили клиентам MMCIS, данные взяты из группы MMCIS — Все кто с Официального форума сюда и MMCIS GROUP | ММСИС /chargeback/Возврат денег , список может быть не полным, также могут использовать новые номера. Предлагаем всем, кому звонят и рекламируют брокера, либо обещают возврат денег оставлять номер, с которого звонили, в комментариях к этой статье с описанием вашей истории общения.
04.08 Новая тактика мошенников — звонят, называют по имени, говорят что вы незаконно торговали на форексе и обещают повестку в суд. Будьте бдительны.
74956651024
74993504854
74992120124
79629835103
74992150517
74954190681
74997533468
74996771728
74993467875
74951976990
41435016816
442037697227
74952041393
74954190681
74956406818
74957265735
74957456929
74957952316
74992133040
74993464938
74997023197
74997501372
74997533426
74999298421
74999791861
78123634742
78126431917
79002549072
79002130052
79326185968
74953920540
74999791852
74954786614
74999791861
74951392707
74959143229
79530845475
79528657388
73012337227
74954786606
74954786605
74954786616
74993482020
74956636712
74957051400
74958496992
74958283262
79875201428
79015775019
74952770628
79875202482
74996772065
79066896664
79508586180
74957302116
74997045085
74956406820
79629484543
74956406820
74957851188
78124479327
61280155978
88001006289
Возврат денежных средств из MMCIS-inc TOP-20 | Как вернуть деньги с ММСИС-инк программа Индекс ТОП-20
Я являюсь клиентом Компании MMCIS-inc. Инвестировал до недавнего времени в программу Индекс ТОП-20. В последнее время начали появляться проблемы с выводом средств. На сегодняшний день не исполняются заявки на вывод средств. У меня на счете в этой Компании 100000 тыс. долларов США. Согласно контракта я направил уведомление на одностороннее расторжение контракта с требованием возврата всех моих средств. Никакой реакции не последовало. Вывести деньги невозможно. Я сам провел небольшое расследование, и выяснил следующее — пополнение счета производилось с моей банковской карточки VISA через платежные системы ROBOKASSA и RBKMoney и фактически денежные средства поступали на счета неких компаний, осуществляющих консультационные услуги, конторы которых зарегистрированы в Москве. И я якобы услуги этих фирм и оплачивал. Но никаких услуг, естественно, я не получал. Адреса и их реквизиты имеются. Компания MMCIS-inc нигде не фигурирует. Куда уходили деньги после этих фирм дальше, не известно… В общем, теперь не могу вернуть свои деньги с MMCIS-inc. В связи с этим нужна квалифицированная помощь юристов. Готов оплатить все услуги в размере 10000€, но без предоплаты, только по факту возврата средств.
Григорий, г. Москва
Дело затрудняется тем, что MMCIS-inc не является юридическим лицом, зарегистрированным в России. MMCIS-inc зарегистрирована в Сен Винцент и Гренадины, а это, как известно, офшор в Карибском море.
Поскольку отношения указанных вами компаний, с компанией MMCIS-inc не были оформлены надлежащим образом, то по факту получается, что неустановленные лица, представляясь действующими от лица компании MMCIS-inc, с помощью электронных способов получения от Вас денежных средств, путем обмана данные средства похитили, при этом, не оказав никаких услуг.
Состав преступления — мошенничество (ст.159 УК РФ). Ваши действия — незамедлительно обращаться в полицию с заявлением о проведении проверки по факту данных мошеннических действий. По ходу проверки по вашему заявлению будут сделаны соответствующие запросы, для установления кто получал ваши деньги и с кого вам нужно будет их взыскивать. Поскольку на текущий момент не известно с кого требовать деньги, любые иные варианты пока рано использовать.
После того, как будет возбуждено уголовное дело, вы как потерпевшая сторона сможете заявить гражданский иск, и взыскать данные средства с виновного лица, совершившего хищение.
Статья 159 УК РФ Мошенничество
- Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
- Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
- Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
- Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
В вашем случае сумма составляет свыше 1 млн руб., поэтому можно говорить об особо крупном размере.
И еще раз насчет этих компаний — раз вы никаких консультационных услуг не получали, то вы вправе подать в арбитражный суд г. Москвы на взыскание неосновательного обогащения (по месту нахождения ответчиков).
Статья 1102. ГК РФ Обязанность возвратить неосновательное обогащение
- Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
- Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
Что касается самой компании MMCIS-inc.- при не возврате средств с вашего счета (не реагировании на ваши претензии) — иск придется подавать по месту регистрации компании – а это, согласно п.п. 14.2 и 20 — государство Сент-Винсент и Гренадины. Подсудность установлена контрактом.
Тем не менее, в случае подачи иска шансы на вывод средств, безусловно, есть,
Пункт 12 контракта гласит: Клиент свободно распоряжается средствами на своем лицевом счете в части суммы, свободной от обязательств. При распоряжении лицевым счетом Клиент вправе давать инструкции исключительно торгового характера, а также инструкции, связанные с возвратом денежных средств.
Клиент имеет право снять средства со своего лицевого счета только при всех закрытых позициях, при наличии открытых позиций заявки на вывод средств могут подавать только клиенты, использующие услугу «Доверительное управление».
Мы, конечно же, поможем составить необходимые документы в различные инстанции, а при необходимости наши юристы будут представлять ваши интересы.
135 КОММЕНТАРИИ
В последние полгода в сети Интернет велась агрессивная массированная рекламная компания forex-mmcis group. Денег не жалели. Директ Яндекса и Гугл показывал эту рекламу круглосуточно. Помимо этого также можно было наблюдать немало билбордов с рекламой MMCIS индекс ТОП 20 на улицах Москвы и в Киеве. Рекламу компании крутили и по радио, и по некоторым телеканалам.
Компания forex-mmcis group предлагала всем желающим торговать на рынке Форекс, воспользоваться услугами диллингового центра, а в рамках MMCIS индекс ТОП 20, осуществляла прием средств у населения в доверительное управление. Скажем больше, эта услуга, продвигаемая компанией, была главной.
О финансовой компании здесь можно говорить только в кавычках, поскольку компания forex-mmcis group, стопроцентно является мошеннической структурой, организованной достаточно примитивно и функционирующей по принципу финансовой пирамиды.
Если вы пострадали в результате мошеннических действий этой компании, наши юристы готовы помочь вам вернуть ваши денежные средства, вложенные в MMCIS индекс ТОП 20.
Я вложил в MMCIS GROUP INDEX TOP-20 ровно 1000$, за август мне было начислено 37$. На счете было 1037$. Ждал, какие проценты будут начислены в сентябре, однако на 25 сентября процентов все не было.
Я стал оставлять заявки, чтобы мне позвонили и сказали, когда будут начислены проценты, но от службы поддержки позвонила какая-то молодая и не совсем понимающая девушка и сообщила: — «ждите, будет начислено». Я спросил, когда, но она не ответила.
Насторожившись, и начал в интернете искать информацию и узнал, что MMCIS не платит деньги своим клиентам. Естественно, я сразу же нажал кнопку и заказал к выводу на свою пластиковую карту денежную сумму в размере 1037 $.
Через какой-то период времени мне пришло стандартное письмо о том, что мне нужно пройти процедуру верификации. Все документы были подготовлены мною и отправлены на почту [email protected] (адрес службы безопасности). Первое письмо я направил еще 1 октября 2014. Денег мне не вернули до сих пор, а ведь регламентом предусмотрено, что процедура верификации должна проходить в течение трех дней!
Помогите подготовить жалобу на компанию FOREX MMCIS GROUP в Роспотребнадзор, УФАС и ФСФР.
Зависло в ммсис 50000$ . 10000$ за вывод средств и работу за возвращение .оплата после возвращения .если есть такие юристы пишите на почту.
Пострадавшие от MMCIS пытаются вернуть украденные деньги
Российские банки все чаще стали регистрировать случаи обращения клиентов с требованием вернуть денежные средства, переведенные с помощью банковских карт, на счета брокерской компании Forex MMCIS GROUP, которая на сегодняшний день проходит процедуру банкротства. Среди опрошенных газетой «Ъ» банков, 4 крупнейших банка-эмитента пластиковых карт сообщили о случаях обращения клиентов брокерской конторы. По словам представителей банков, клиенты-владельцы карт переводили свои денежные средства на брокерские счета MMCIS, и теперь хотят произвести возврат денег. О такой проблеме сообщает Сбербанк, а также МКБ, ВТБ24 и Банк Москвы. Еще пять опрошенных банков от комментариев отказались. Бинбанк, Промсвязьбанк и «Траст» таких обращений не регистрировали.
Один из банков, заявивший о существовании проблемы, признал, что получал подобные обращения около месяца назад. Потерпевшие вкладчики пытались оспорить правомерность перевода денег на счета MMCIS GROUP через ряд платежных систем. В соответствии с правилами международных платежных сервисов, покупатель, который перевел денежные средства с карты, но не получил взамен товар или услугу надлежащего качества, может обратиться в банк-эмитент карты с требованием произвести операцию по возврату денежных средств (charge back). Но никогда прежде банки и платежные системы не сталкивались с необходимостью удовлетворить требования клиентов, пытавшихся заработать, перечисляя средства в адрес финансовой пирамиды.
Например, как сообщила международная платежная система Visa, ей не известно ни об одной сделке, где MMCIS была бы авторизована. А значит, владелец карты должен обращаться с запросом в ту компанию, которая организовывала переводы денежных средств в MMCIS GROUP.
Другая платежная система, MasterCard уточняет, что перечисление средств на брокерский счет может не подлежать возврату, так как по информации Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов MMCIS гарантировала доход по операции своим клиентам. Согласно платежному законодательству, оспариваться может только сделка с контрагентом, не гарантировавшим доход от перечисления денежных средств.
Президент же брокерской компании Роман Комыса рекомендует клиентам все же обращаться в банки-эмитенты за операцией charge back.
Головной офис MMCIS GROUP расположен в Украине, а филиал компании и клиенты есть и в России. В декабре предыдущего года в Украине в отношении сооснователя компании Константина Кондакова было заведено уголовное дело, а позже расследование деятельности компании началось и в России. По некоторым оценкам, число жертв финансовой пирамиды в России составляет около 100 тысяч человек. Компания привлекла и не вернула около 70 миллионов долларов, полученных от своих российских клиентов.
По информации пресс-службы MMCIS, проблемы финансового характера компании связаны с хищением денежных средств платежной системой «Деньги Онлайн», осуществляющей агентские услуги по переводу денежных средств с карт клиентов в адрес MMCIS. В свою очередь, представители системы «Деньги Онлайн» сообщили, что заблокировали перевод денежных средств на счета MMCIS из-за подозрения в том, что эта компания является финансовой пирамидой.
Большинство представителей банков сходятся в том, что в данной ситуации клиенты не могут прибегать к услуге charge back. В ВТБ24 считают, что клиентам MMCIS следует обращаться непосредственно к самому форекс-брокеру со своими претензиями, которые должны быть рассмотрены в рамках заведенного уголовного дела. В Банке Москвы разделяют эту позицию. Представители банка сетуют на то, что банки-эмитенты вынуждены начать трудоемкую претензионную работу по возврату денежных средств, которые клиенты ранее поручали банку перевести форекс-брокеру.
Представители Сбербанка, настроенные более дипломатично, утверждают, что несмотря на безотзывный характер сделки по переводу денежных средств, по правилам международных платежных систем, таких как Visa и Mastercard, банки-эмитенты имеют право и возможность оспорить процедуру. Однако каждый случай будет рассматриваться платежной системой отдельно, а решение будет принято на основе пакета документов, который предоставит банк.
По некоторым сведениям, случаи возврата денежных средств клиентам все-таки уже были. Однако банки не хотят привлекать внимание пострадавших вкладчиков к этим случаям, так как это будет означать приток обманутых граждан с подобными просьбами. Банки же не готовы расплачиваться за долги финансовых пирамид: потенциальные потери банков составляют около 20 миллиардов рублей. В этой ситуации банковскому сектору возможно потребуется поддержка Центрального Банка.
Российские банки могут потерять миллиарды рублей из-за финпирамиды MMCIS
Пострадавшие вкладчики банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group, переводившие в нее деньги по картам международных платежных систем, обращаются в банки — эмитенты карт с требованием возврата средств. Российским банкам это грозит потерей нескольких миллиардов рублей, пишет «Коммерсант».
О том, что в российские кредитные организации начали поступать заявления на возврат средств по картам (операция charge back) клиентов Forex MMCIS Group, «Коммерсанту» стало известно от нескольких источников на банковском рынке. Головной офис MMCIS находится на Украине, но у форекс-брокера также были офис в России и российские клиенты. Клиенты MMCIS переводили деньги на брокерские счета этой компании с помощью карт и теперь активно обсуждают возможность возврата этих денег из банков-эмитентов в социальных сетях и на интернет-форумах. Взыскивать свои средства через charge back клиентам MMCIS рекомендует президент этой компании Роман Комыса в сообщении на сайте MMCIS.
В декабре 2014 года МВД Украины возбудило уголовное дело в отношении одного из основателей компании Forex MMCIS Group Константина Кондакова, затем расследование деятельности MMCIS началось и в России. Здесь, по разным оценкам, число обманутых вкладчиков достигает 100 тыс. человек, и только в России, по версии следствия, организаторы пирамиды обманули вкладчиков на 70 млн долларов.
Из 15 крупнейших по числу активных карт банков в четырех официально признали факт обращений клиентов MMCIS, отмечает «Коммерсант». «К нам поступают обращения клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода средств в компанию Forex MMCIS», — подтвердили в пресс-службе Сбербанка. Зафиксировали случаи обращений по поводу проведения операций charge back от пострадавших клиентов MMCIS и в Московском Кредитном Банке. В ВТБ 24 и Банке Москвы также знакомы с этой проблемой.
В одном из банков, признавшем существование проблемы на условиях анонимности, отмечают, что получали такие обращения больше месяца назад. «Оспаривались переводы денежных средств на брокерские счета в MMCIS через ряд платежных сервисов», — пояснили «Коммерсанту» в кредитной организации. Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк — эмитент карты. Однако с ситуацией, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, ни банки, ни платежные системы до сих пор не сталкивались.
В МПС считают, что в данном случае апелляция к их правилам неправомерна. В Visa газете пояснили, что системе неизвестно о трансакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, которая организовывала платежи в MMCIS. В MasterCard отмечают, что зачисление средств на брокерский счет может не подлежать процедуре charge back. Ответ MasterCard, направленный в банки, конкретизирует: возврата не должно быть, если торговая точка гарантировала клиенту доход. По данным Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий, MMCIS доход гарантировала.
Позиции банкиров относительно правомерности возврата денег в данном случае различаются. Так, ВТБ 24 в письме, адресованном крупнейшим банкам, заявляет: клиенты Forex MMCIS должны адресовать претензии к ней самой и не прибегать к формированию charge back по описанной ситуации в рамках правил МПС. В ВТБ 24 пояснили «Коммерсанту», что считают: у банка нет обязанности возвращать денежные средства вкладчикам финансовых пирамид, а все претензии клиентов к MMCIS должны рассматриваться в рамках уголовных дел, возбужденных против компании. Той же позиции придерживаются в Московском Кредитном Банке и Банке Москвы.
Наименее категоричную позицию занимает Сбербанк. «Хотя по платежному законодательству переводы средств являются безотзывными и не подлежат возмещению, но по правилам международных платежных систем Visa, MasterCard и American Express банки-эмитенты могут попытаться оспорить такие операции, — поясняют там. — Каждое такое обращение рассматривается индивидуально, а решение МПС о возврате или отказе клиенту зависит от документов, представленных банками-оппонентами».
Неофициально банкиры отмечают, что в некоторых случаях выплаты уже были. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — признает собеседник газеты в банке из топ-10. По словам одного из источников издания, банк-эмитент мог удовлетворить требования держателя карты, добившись, в свою очередь, выплаты от банка-эквайера, например, доказав, что тот не соблюдал требований безопасности перевода. С учетом потенциальных потерь банков (до 20 млрд рублей, по оценкам собеседников «Коммерсанта») ситуация может потребовать вмешательства регулятора, считает один из банкиров.
Еще по теме:
- Место выплаты пособия на погребениеКак получить пособие на погребение в 2018 Пособие на погребение является частью социальной помощи, которая выделяется гражданину РФ , взявшему на себя обязанность осуществить погребение умершего. Особенности оформления пособия на погребение будут рассмотрены нами в данной статье. Кто […]
- Куда подавать заявления на пособияКак получить выплаты за первого ребенка с 2018 года Демографическая перезагрузка О дополнительных мерах стимулирования рождаемости и перезагрузке демографической политики в России президент РФ Владимир Путин объявил на Координационном совете по реализации национальной стратегии действий […]
- Закон о уполномоченных полицииПриказ МВД РФ от 31 декабря 2012 г. N 1166 «Вопросы организации деятельности участковых уполномоченных полиции» (с изменениями и дополнениями) Приказ МВД РФ от 31 декабря 2012 г. N 1166″Вопросы организации деятельности участковых уполномоченных полиции» С изменениями и дополнениями от: 8 […]
- Прогноз на заседание опекЗаседание ОПЕК: прогнозы сбываются Сегодня в Вене проходит совещание организаций стран-экспортеров нефти. 12 государств должны обсудить нынешнюю ситуацию на рынке, принять решение, которое определит движение котировок в следующие полгода. С подробностями — европейский корреспондент […]
- Закон об обращениях граждан и юридических лицЗАКОН РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 18 июля 2011 года №300-З Об обращениях граждан и юридических лиц Принят Палатой представителей 24 июня 2011 года Одобрен Советом Республики 30 июня 2011 года (В редакции Закона Республики Беларусь от 15.07.2015 г. №306-З) Глава 1. Общие положения Статья 1. […]
- К частным законам организаций относятсяЗаконы организации и их взаимодействие Главная > Закон >Менеджмент Законы организации и их взаимодействие Любая система подчинена действию законов природы и общества, законов управления. Законы в обществе понимают в двух смыслах: как нормативные акты, принятые и утвержденные в […]
- На канате без страховкиАмериканец перешел дорогу по канату на высоте 60 метров без страховки 29 — Янв — 2013 Комментариев нет Самый известный канатоходец в мире Ник Валленда, прославившееся своим бесстрашием, в очередной раз заставил сотни людей затаив дыхание, на протяжении 15 минут следит за новым трюком. […]
- Как отказать покупателю в возврате денегКак правильно отказать покупателю в возврате денежных средств? 22 мая у меня было куплено платье для девочки на выпускной в детский сад, платье продали со скидкой тк был небольшой брак, покупатель согласился, даже был рад скидке в 2500 тысячи, но 4 июня принесла платье с заявлением на […]
Источник https://forexpower.ru/forex-mmcis-obzor-kyhni-istoriia-skama-otzyvy-i-vozmojnosti-vozvrata-deneg/
Источник https://bouncekitchen.ru/1609-vozvrat-deneg-ot-mmcis/