Облигации РЖД

Инвестирование в облигации и евробонды РЖД — рекомендации как правильно купить?

Финансовые вложения в российские компании – выгодный инструмент для получения высокой прибыли. Крупные игроки фондового рынка предлагают ценные бумаги под хороший процент с минимальными рисками. Одним из таких холдингов является РЖД, выпускающий высоколиквидные бумаги под гарантии государства. Большим спросом у инвесторов разного ранга пользуются облигации РЖД. Разберемся, почему они так популярны, и как правильно вложить капитал в компанию.

Чем привлекают ценные бумаги РЖД?

ОАО Российские железные дороги – одна из крупнейших компаний в России, обслуживающая 99% железнодорожных магистралей страны. Создана в 2003 году путем приватизации имущества федерального ж/д транспорта. По уставу является открытым акционерным обществом, но 100%

Инвестиционная политика РЖД достаточно перспективная.

В 2018 году на программу займов выделено около 550 млрд рублей.

Деньги вкладчиков идут на реализацию масштабных проектов:

  • модернизацию Транссиба и БАМа;
  • обновление железнодорожной инфраструктуры внутри страны;
  • создание транспортного перехода и реконструкция сооружений о. Сахалин.

Перспективные и реальные программы – залог постоянного дохода, а значит, хороших дивидендов для вкладчиков.

Финансовая история компании

РЖД на протяжении последних четырех лет демонстрируют отличную динамику развития. Доходы компании с 2015 года неумолимо растут. Официальные финансовые отчеты показывают увеличение прибыли в 17 раз. По состоянию на конец 2015 г цифра показывала значение 8 млрд рублей, а уже в первом квартале 2018 г сумма практически достигла 140 млрд рублей.

На сегодняшний день предприятие по факту является монополистом в сфере железнодорожных перевозок и строительства инфраструктуры общего пользования. Входит в число мировых лидеров отрасли:

  • третье место по протяжности ж/д путей;
  • активный участник глобального рынка перевозок;
  • крупнейший работодатель и налогоплательщик страны;
  • высокодиверсифицированный холдинг;
  • компания с большим опытом реализации уникальных проектов.

Стратегия развития РЖД разработана до 2030 года, что свидетельствует о финансовой стабильности и четкой бизнес-модели.

«Стратегические проекты РЖД довольно амбициозные. Кроме модернизации инфраструктуры страны, запланировано укрепиться на азиатском направлении, а также расширить присутствие на международном рынке железнодорожного инжиниринга. До 2025 года согласно плану суммарные инвестиции составят 7,5 трлн рублей».

Эмир Сахибов, экономист

Процедура покупки ценных бумаг РЖД

Взвешенная финансовая политика холдинга позволяет эффективно управлять ликвидностью предприятия. Кредитный рейтинг РЖД стабильно высокий с положительной динамикой по версии национальных и международных рейтинговых агентств:

  • АКРА – ААА;
  • S&P – BBB-;
  • Moody’s – Baa3.
Читать статью  Бухгалтерская отчетность и фин. анализ Русская Рыбная Фактория за 2014-2021 гг. (ИНН 7715711615)

Акции компании закрыты для продажи, но в биржевых и внебиржевых торгах активное участие принимают рублевые облигации и евробонды. Они доступны в свободном обращении для физических и юридических лиц.

Можно ли физическому лицу приобрести облигации РЖД?

Облигации от РЖД доступны всем желающим без каких-либо ограничений. Другими словами, активы компании может приобрести физическое лицо на стандартных условиях. Процедура покупки несложная даже для новичка без финансовой грамотности. Достаточно пройти четыре главных этапа:

  • открыть счет у брокера;
  • пополнить его на необходимую для совершения сделки сумму;
  • выбрать оптимальную облигацию или сформировать портфель;
  • приобрести ценные бумаги.

После завершения операции остается только получать купонные выплаты и следить за котировкой на рынке. При желании бумаги можно выгодно перепродать и купить другие ликвидные активы РЖД.

По состоянию на декабрь 2018 года на фондовом рынке торгуется более 30 серий рублевых и 10 еврооблигаций компании со ставкой купона до 11,2%.

Облигации РЖД

Облигации – активы, выраженные в долговом обязательстве, согласно которому владелец получает купонную прибыль за пользование средствами. Дополнительный доход извлекается из перепродажи ценной бумаги по стоимости, большей от номинальной. Стандартный номинал – 1000 рублей, доходность каждого бонда разная.

Компания выпускает преимущественно средне- и долгосрочные облигации с разной процентной ставкой. В обращении находятся следующие активы:

Серия

Дата погашения

Текущая ставка

16 октября 2025 г

4 февраля 2032 г

2 апреля 2037 г

«Выгодный купонный доход, согласно рейтингу Форекс, у серии РЖД-32-об. Купон составляет 9,4%, что выше среднего по всем выпускам. Ближайшая оферта назначена на 8 июля 2022 г. Простой расчет для владельца ИИС: с первоначальным взносом в размере 500 тыс. рублей прибыль составит 77400 руб. по схеме вычета налога от взноса».

Марина Кострышева, директор ОАО Финансы

Евробонды РЖД

Покупка еврооблигаций РЖД проходит по аналогичной схеме. Единственное отличие – торгуются они на внебиржевом рынке. Принцип действия такой же, как у обычных облигаций, только номинированы в иностранных валютах.

На международном фондовом рынке торгуются преимущественно среднесрочные ценные бумаги:

Выпуск

Валюта

Срок погашения

Купонный доход

26 февраля 2021 г

5 апреля 2022 г

25 марта 2031 г

Купонные выплаты осуществляются преимущественно раз в полгода. Все перечисленные бумаги находятся в обращении по состоянию на декабрь 2018 года.

Выпуск еврооблигаций позволяет привлекать к инвестиционным программам зарубежных вкладчиков. Поэтому большая часть эмиссии рассчитана на квалифицированных инвесторов с внушительным капиталом.

Можно ли досрочно погасить облигации?

Процедура досрочного погашения ценных бумаг не так проста, но возможна. Инициировать подобную операцию вправе эмитент.

Пример: в ноябре 2017 года РЖД приняла решение погасить до установленного срока облигации 30 серии. На эту же дату была назначена аналогичная процедура с 15 млн облигаций выпуска БО-03. Основанием послужил единоличный приказ президента компании.

Второй вариант развития событий – неисполнение эмитентом обязательств по оферте. В таком случае владельцы имеют право требовать досрочного погашения бумаг.

Читать статью  Сколько стоят обычные и привилегированные акции Башнефти сегодня: график и дивиденды аналитика

Другими словами, для преждевременного расчета по займам должны быть веские причины. При этом компания не всегда способна выполнить требования держателей, если на счету отсутствуют денежные средства на выплаты.

Дефолт в случае с РЖД маловероятен. Холдинг стабильно развивается, что гарантирует выполнение обязательств перед инвесторами в полном объеме.

«Поправки к законодательству о рынке ценных бумаг, внесенные в 2017 году, позволяют компаниям выпускать бессрочные облигации. Потенциальным эмитентом так называемых вечных активов без срока погашения стало ОАО «РЖД». Это первый шаг самого крупного холдинга России к расширению инвестиционных инструментов. Для будущих инвесторов предоставляется хороший шанс получать высокую прибыль неограниченное время».

Екатерина Старостина, биржевой аналитик

Итог: выгодно ли покупать облигации РЖД?

Облигации РЖД – прибыльный инвестиционный инструмент. Акционерное общество со 100% акций государства является самым надежным эмитентом. Высокая ликвидность активов компании подтверждена стабильной доходностью и масштабными перспективными программам. Вложиться в РЖД может каждый желающий, заключив договор с брокером. Холдинг предлагает большой выбор рублевых облигаций и евробондов с разными купонными ставками и минимальными рисками.

Анастасия Кривельская-Ершова

Главный редактор,

Окончила МГУ им. М.В. Ломоносова по специальности журналистика. Несколько лет проработала автором в ведущих финансовых изданиях — ПРАЙМ, ТАСС и других известных в РФ компаниях.

Облигации РЖД

РЖД

РЖД

Долговые бумаги (облигации) становятся все более популярным способом пассивного заработка. Владелец получает стабильный доход при минимальных рисках. Открытое акционерное общество «Российские железные дороги» выпускает собственные ценные бумаги, предлагая вкладчикам купонный доход. Многие отмечают, что облигации РЖД являются выгодным и надежным вложением. Инвесторы выбирают эту организацию из-за высокой надежности и стабильности.

Особенности эмитента

ОАО «Российские железные дороги» вошло в тройку лидеров среди железнодорожных компаний в мире. Организация начала свою деятельность в октябре 2013 года. Задача предприятия заключается в развитии транспортного бизнеса в России.

ОАО предлагает клиентам долговые бумаги. Покупатель вкладывает свои средства, а затем получает прибыль. Он дает в долг учреждению и возвращает деньги с процентами. Облигации РЖД покупают с помощью брокерских услуг. Организация предоставляет возможность заработать как в момент получения процентов по купонам, так и во время продажи бумаг по более высокой цене.

Все подробности о приобретаемых продуктах расскажет трейдер (работник брокерской фирмы, выполняющий заказы клиентов по покупке и продаже ценных бумаг).

На данный момент бумаги имеют цифровой вид. Идти в офис и получать документы не нужно. При возникновении вопросов можно обратиться к профессиональным трейдерам.

Какая особенности у облигаций РЖД?

Особенности продукта

Облигации ОАО РЖД купонные. Это значит, что доход держатель получает в виде процентов по купону. Выплаты осуществляются раз в год или полгода в зависимости от конкретного продукта. Название сохранилось со времен бумажных облигаций, когда к ним крепились купоны. Их нужно было отрывать в момент погашения и предоставлять в финучреждение. Ставка, как правило, фиксированная, но может быть и плавающей.

Читать статью  Топ-10 подешевевших российских акций, которые могут вырасти: что выбрать инвестору

Ценные бумаги от РЖД имеют следующие особенности:

  1. стоимость бумаги — 1 000 рублей;
  2. плавающая ставка;
  3. процент — 7,2% годовых;
  4. выплаты по купону производятся дважды в год.

Как приобрести?

Купить облигации ОАО РЖД можно с помощью профессиональных трейдеров. Они следят за законностью сделок и контролируют куплю-продажу. Это позволяет снизить риски.

Приобрести ценные бумаги можно тремя способами:

  1. Через брокерский счет. Покупка осуществляется через брокерские агентства. К выбору брокера нужно подойти очень ответственно. Клиент открывает счет и пополняет его. Брокер информирует покупателя, занимается операциями и получает комиссию. Можно установить приложение на телефон или компьютер для покупки бумаг. Брокер будет давать инструкции по проведению операций.
  2. Через ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет имеет свои преимущества. Например, он позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от внесенной суммы. ИИС был задуман властями для того, чтобы граждане могли приобретать ценные бумаги. Государство предлагает льготы держателям счета. Однако придется заплатить НДФЛ на купонный доход.
  3. Купить ПИФы. Тем, кто не очень хорошо разбирается в бумагах и не хочет тратить на это время, проще купить пай в ПИФе. Таким образом инвестор вкладывает средства в бумаги и доверяет все прочие проблемы и операции управляющему компанией. Однако комиссия за услуги будет выше, чем при обращении в брокерскую контору.

Какие плюсы и минусы у облигаций РЖД на 16.10.2023?

Финансовые продукты имеют свои положительные и отрицательные стороны. Во многом эти моменты зависят от работы трейдера и правильного распоряжения продуктом. Нужно знать, когда купить и продать облигации, чтобы получить максимальную выгоду.

Преимущества

Облигации РЖД имеют следующие положительные стороны:

  1. Доход больше, чем при стандартных банковских вкладах.
  2. Высокая степень надежности и безопасности.
  3. Гарантированный возврат денег в любой момент.
  4. Возможность просчитать сумму прибыли и риски.
  5. Возможность перепродажи бумаг по выгодной цене.

Хранить средства в виде цифровых облигаций безопаснее, чем в виде наличных. Это приносит дополнительную прибыль и дает гарантии сохранности финансов.

Недостатки

Среди отрицательных моментов можно отметить следующие:

  1. Не самый высокий доход по сравнению с более рискованными инструментами для получения прибыли.
  2. Риск ликвидности при досрочной продаже.
  3. Риск инфляции, однако Центробанк старается держать этот момент под контролем, удерживая инфляцию на уровне 4 %.

Несмотря на наличие недостатков инвесторы считают этот способ вложения денег наиболее безопасным.

Надежность

От надежности эмитента зависит доходность продукта. Облигации ОАО РЖД — это выгодное вложение средств. Надежность финучреждения подтверждена временем. Организация показала себя как надежного и уверенного эмитента. Вероятность банкротства минимальная. ОАО гарантирует возвращение средств при продаже бумаг как в момент окончания срока их действия, так и досрочно, если клиенту понадобились деньги.

Источник https://unicom24.ru/articles/obligacii-rzhd-kak-i-gde-kupit

Источник https://www.banki.ru/investment/bonds/issuer-RZHD/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *