Как инвестировать на зарубежный фондовый рынок

Как инвестировать на зарубежный фондовый рынок

Платформы

Аналитика

• ТОРГОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
• Новости
• Экономический календарь
• Trading Central
• Подписки на аналитические обзоры
• Архив обзоров от Just2Trade Analytics
• Блог
• Финансовые термины

• Частным лицам
• Институциональным клиентам

• О компании
• Документы и свидетельства
• Комиссии и сборы
• Виды деятельности
• Публикуемые сведения
• Объявления

Выберите тип счета

• Главная >>
• Блог >>
• Как инвестировать на международном рынке и с чего начать?

Почему многие инвесторы стремятся инвестировать на мировом рынке? Назовем несколько основных причин:

1. Доход в стабильной валюте.
2. Огромный выбор торговых инструментов – несколько десятков тысяч. Для сравнения, на Московской бирже на данный момент (на начало апреля 2022 года) их число – чуть более 3600.
3. Разнообразие активов – от «голубых фишек» – акций крупнейших и самых стабильных компаний мира до молодых стартапов с огромным потенциалом.

Это в равной степени интересно как опытным трейдерам, которым локальный российский рынок становится слишком «тесен», так и начинающим, готовым работать с крупнейшими биржами мира. В этой статье мы решили рассказать, как инвестировать на международном рынке и с чего начать новичку.

Что такое мировой фондовый рынок?

Среди наиболее крупных и известных мировых бирж:

• NYSE – США,
• NASDAQ – США,
• Euronext – ЕС,
• LSE – Великобритания,
• JPX – Япония.

Каждая из них – это возможность для инвестора или трейдера купить активы компании на той бирже, где они размещены изначально. Конечно, часть торговых инструментов доступна и на локальных рынкых, но, в основном, там представлены лишь крупные компании. К примеру, на СПб бирже – основном «источнике» ценных бумаг иностранных эмитентов для российского инвестора, представлено всего около 1600 компаний.

Как инвестировать на международном рынке?

Для начала необходимо выбрать брокера с доступом к мировому фондовому рынку или к бирже конкретной страны. Самый очевидный вариант – обратиться к американскому брокеру. Однако для среднестатистического российского инвестора, особенно начинающего, этот шаг сопровождается некоторыми трудностями:

• Крупным минимальным депозитом.
• Языковым барьером.
• Необходимостью предоставления большого пакета документов для открытия счета и подтверждения личности.

Европейский брокер Just2Trade предлагают русскоязычную поддержку, быстрый процесс открытия счета и доступные условия торговли.

С какой суммы начинать?

Руководствоваться при начале торговли на мировых рынках следует, прежде всего, заявленной брокером суммой минимального депозита и одним простым правилом: на биржевую торговлю не стоит брать кредитов и займов – в ход должны идти только собственные свободные средства, полная потеря которых не ударит по уровню жизни.

Кроме того, эффективная биржевая торговля чаще всего не работает по принципу «здесь и сейчас». Зачастую, чтобы получить действительно серьезный доход, требуется систематически заниматься ей месяцы и даже годы.

Как торговать?

По большому счету, инвестировать на мировом рынке можно точно так же, как на российском: здесь работают те же самые стратегии и принципы. Соответственно, если трейдер уже имеет определенный опыт вложения капитала на отечественных биржах, он вполне может его «масштабировать» на мировые рынки.

Если же такого опыта пока нет, вот несколько базовых советов, на которых можно основываться при начале работы и дальнейшем развитии:

• Обязательно изучите торговый терминал, с помощью которого будет вестись торговля, открыв демо-счет – специальный виртуальный счет, который позволяет имитировать покупку инструментов по реальным котировкам без вложения собственных средств.
• Сформулируйте реальную, достижимую цель инвестиций – это основа всех дальнейших действий, определяющая не только стратегию торговли, но и конкретные активы, в которые вы собираетесь вкладывать средства.
• Выберите стратегию инвестирования и типы активов в соответствии с желаемой целью. Если вы хотите просто сохранить вложенные средства или и не готовы рисковать, выбирайте долгосрочные и низкорисковые инвестиции, если готовы к высоким рискам и желаете получить прибыль как можно быстрее, остановитесь на краткосрочных высокорисковых вложениях.
• Создайте собственный инвестиционный портфель, то есть, определитесь с конкретными типами биржевых инструментов и компаниями. Это можно сделать самостоятельно, основываясь на личных предпочтениях или доверить профессионалам, или автоматизированному роботу-помощнику.
• Не пренебрегайте диверсификацией при составлении портфеля – не вкладывайте средства в один инструмент. Желательно инвестировать в активы разных компаний, в различные типы инструментов и даже в рынки разных стран.
• Старайтесь полагаться на факты, а не на эмоции. Именно чересчур эмоциональное поведение (боязнь потерять средства, излишняя самоуверенность в успехе после внезапного крупного заработка) зачастую становится причиной крупных потерь.
• Практика торговли – это важная составляющая успеха, Обязательно ознакомьтесь с историями, методиками, стратегиями и рекомендациями успешных трейдеров, и, конечно же, следите за нашими новыми материалами.

Во что вкладывать?

В заключение дадим несколько рекомендаций относительно того, во что именно стоит инвестировать на международном рынке. По оценкам экспертов наибольшую доходность сейчас могут принести активы из:

• ИТ-сектора,
• здравоохранения,
• биотехнологий.

В основном, рекомендуется вкладываться в голубые фишки или в «спокойные» активы крупных компаний, которые показывают стабильный рост – Amazon, Microsoft, Intel.

Также можно отойти от «точечных» инвестиций в конкретные бумаги и ориентироваться на индексы и вкладываться в индексные фонды – ETF, которые позволяют инвестировать сразу во всю структуру индекса.

Поделиться в соцсетях

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка «Just2Trade» принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
Magnum Business Center, Office 4B, Spyrou Kyprianou Avenue 78
Limassol 3076, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Тел: +7 495 009 01 95

• Политика конфиденциальности
• Правила и условия
• Ограничения
• Политика AML
• О компании

Предупреждение о рисках: Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Как купить акции иностранных компаний российскому инвестору

Акции крупнейших компаний мира, таких как Amazon, Facebook или Microsoft, торгуются на американских биржах. И есть несколько вариантов, как их купить инвестору из России. В статье рассмотрим все варианты торговли акциями зарубежных эмитентов, плюсы и минусы каждого варианта.

Три способа вложить деньги в иностранные акции

Когда мы говорим «купить акции иностранных компаний», имеем в виду не только ценные бумаги отдельных эмитентов. Есть и другие способы, как вложить деньги в активы компаний из США или других стран. Рассмотрим основные варианты, доступные инвестору из России.

Способ 1 — купить акций отдельных эмитентов. Это классический способ инвестиций. Инвестор выбирает компанию, акции которой хотел бы иметь в своем инвестиционном портфеле. Ценные бумаги можно купить за доллары, евро или рубли — валюта зависит от торговой площадки.

Преимущество такого способа в том, что инвестор отбирает активы, которые нравятся именно ему, подходят под его цели и финансовые возможности. Недостаток — правильность выбора зависит от опыта инвестора, его теоретической подготовки, навыков проведения фундаментального анализа.

Особенность способа в том, что инвестор покупает одну акцию или пай фонда, а вкладывает деньги сразу в несколько десятков компаний. Состав фонда определяется не случайным образом. Управляющая компания выбирает для инвестора эталон — бенчмарк — в качестве ориентира. Состав фонда точно повторяет состав индекса, растет и падает вместе с ним.

В качестве бенчмарка обычно выступает один из мировых индексов. Например, индекс S&P 500, который включает акции 500 компаний США. Инвестор, который хочет вложить деньги в американскую экономику, покупает акции ETF или паи БПИФ и сразу становится владельцем 500 крупнейших компаний Америки.

Вложения в индексные фонды позволяют обеспечить доходность на уровне рынка, достичь широкой диверсификации портфеля и не проводить анализ эмитента. Но инвестор оплачивает услуги управляющей компании в виде комиссий — по ETF, которые торгуются на зарубежных биржах, это менее 1%, в России цифра может доходить до 3%.

Инвестор может купить:

• акции и паи российских индексных фондов, которые инвестируют в зарубежные рынки, на Московской бирже за рубли, доллары и евро;
• акции зарубежных ETF на Санкт-Петербургской бирже или на иностранной бирже через российского брокера, если у вас есть статус квалифицированного инвестора;
• акции зарубежных ETF на иностранных биржах США, Азии и Европы через зарубежного брокера, если вы неквалифицированный инвестор.

Фонды предусматривают активное управление, поэтому комиссии для пайщиков выше, чем по индексным фондам, и могут превышать 6%. Но история некоторых ПИФов значительно больше, поэтому инвестор может оценить доходность на длительном промежутке времени.

Помимо выбора инструмента вложения денег в иностранные рынки — отдельные акции, ETF, БПИФ или ПИФ — российский инвестор должен еще определиться с торговой площадкой и посредником. От них зависит размер дополнительных расходов: комиссии и налоги.

Рассмотрим особенности покупки иностранных акций на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также напрямую на зарубежных биржах.

Покупка иностранных акций на Московской бирже

В августе 2020 г. Московская биржа начала торги акциями иностранных эмитентов. Сначала в список вошли 20 компаний из индекса S&P 500, например, Amazon, Twitter, Microsoft Corporation, Apple, McDonald’s Corporation. На 1.06.2021 в листинге 144 компании. К концу года Мосбиржа хочет увеличить количество иностранных эмитентов до 300–500.

Особенности покупки иностранных акций на Московской бирже.

1. Применяется режим торгов Т+2 — инвестор становится реальным владельцем бумаг только через 2 дня. Это важно понимать, если рассчитываете на дивиденды. Например, закрытие реестра акционеров было назначено на среду — вам необходимо купить акции не позднее понедельника, чтобы успеть попасть в список претендентов на выплаты.
2. Торговля ведется в рублях, дивиденды начисляются в долларах США. Нерезиденты США должны перечислить налог в размере 30% с полученных дивидендов по американским акциям. Российский инвестор может уменьшить размер налога до 13%. Для этого надо подписать форму идентификации физического лица W-8BEN, тогда 10% уйдут в бюджет США и 3% надо уплатить в России.
3. Налоговым агентом по уплате НДФЛ с дивидендов является инвестор. Он самостоятельно подает декларацию и перечисляет налог в бюджет.
4. С полученной прибыли по операции купли-продаже акции инвестор должен уплатить налог 13%. Налоговым агентом выступает брокер — он подает декларацию и удерживает налог с прибыли инвестора.

Акции иностранных эмитентов можно купить на ИИС и воспользоваться налоговой льготой: получить налоговый вычет, но не более 52 000 ₽ в год, либо не платить НДФЛ с полученного дохода.

Если акции приобретены на обычный брокерский счет, то оптимизировать налогообложение можно за счет льготы на долгосрочное владение ценными бумагами — ЛДВ. Инвестор не уплачивает НДФЛ по акциям, которые куплены больше трех лет назад.

Максимальный необлагаемый доход рассчитывается так:

3 000 000 ₽ × количество лет владения акциями

Например, инвестор владеет акциями 5 лет, тогда сумма, необлагаемая налогом:

3 000 000 × 5 = 15 000 000 ₽ — с дохода свыше этой суммы инвестор обязан уплатить 13% налога.

Льгота не действует на доходы, полученные в виде дивидендов.

Плюсы покупки иностранных акций на Мосбирже.

• Не надо искать зарубежного брокера, чтобы открыть счет и купить иностранные акции. Инвестор может работать через российского брокера, который имеет лицензию Центробанка и регулируется российским законодательством.
• Покупать акции иностранных компаний на Мосбирже может любой неквалифицированный инвестор.
• Не надо тратиться на комиссии при конвертации валюты: если основные доходы инвестор получает в рублях, то и активы он может покупать в рублях.
• Дивиденды в долларах США помогают защитить доход по акциям от девальвации рубля.
• Не нужно самому декларировать доход — брокер подает декларации за инвестора, удерживает и уплачивает налог с прибыли.
• Можно воспользоваться налоговыми льготами — ИИС или ЛДВ.

• Выбор иностранных акций пока ограничен, но Московская биржа работает над его расширением.
• Инвестор самостоятельно отчитывается перед налоговым органом за полученные дивиденды и уплачивает НДФЛ.

Покупка иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже

По состоянию на июнь 2021 года на Санкт-Петербургской бирже торгуется 1601 акция зарубежных компаний. Основная часть — американские эмитенты, которые можно купить за доллары США, но есть активы немецких компаний за евро. Полный перечень инструментов находится по ссылке.

Особенности покупки иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже.

1. Необходимо открыть счет у брокера, чтобы получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу.
2. Торговля ведется в долларах США и евро. Дивиденды также поступают на счет в валюте.
3. Торги проводят с 10:00 до 23:00 часов по московскому времени летом и с 10:00 до 24:00 — зимой. В первой половине дня ликвидность формируют российские участники рынка. С открытием американского рынка к внутренней ликвидности добавляются котировки ведущих американских площадок. Когда инвестор выставляет поручение на покупку акций, торговая система сравнивает, где сейчас наилучшая цена на продажу акций — у участников торгов СПБ или на американской бирже, и исполняет заявку по наилучшей цене.
4. На бирже можно купить акции отдельных эмитентов, фонды недвижимости REIT и зарубежные ETF.
5. Налоговым агентом по доходам от купли-продажи акций выступает брокер, по дивидендам — инвестор. На акции, купленные на Санкт-Петербургской бирже, распространяются налоговые льготы — ИИС и ЛДВ.

Для покупки иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже через ИИС необходимо помнить, что на счет можно заводить только рубли, а ценные бумаги торгуются в долларах и евро. Поэтому инвестор переводит на ИИС сумму в рублях, обменивает ее на валютной секции Мосбиржи и покупает акции зарубежных компаний за валюту.

Плюсы покупки иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже.

• Инфраструктура рынка — биржа, брокеры, депозитарий — находятся в российском правовом поле и регулируются Центральным Банком РФ.
• Большой выбор инструментов. В листинг включены наиболее популярные акции, и их список постоянно расширяется. Кроме акций, инвестор может инвестировать деньги в REIT и ETF.
• Можно купить акции США и Германии.
• Расчеты в долларах и евро защищают капитал от девальвации рубля.
• Можно воспользоваться налоговыми льготами — ИИС или ЛДВ.

• Не все брокеры дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу.
• Для покупки зарубежных ETF необходимо получить статус квалифицированного инвестора.
• Инвестор обязан уплатить НДФЛ с полученных дивидендов. Чтобы избежать двойное налогообложение и снизить налог по американским акциям с 30 до 13%, надо подписать форму W-8BEN.

Прямой выход на иностранную биржу

Торговать акциями на российских биржах удобно, но выбор иностранных ценных бумаг ограничен. Чтобы получить неограниченный доступ, инвестор может выйти на биржи других государств. Сделать это можно двумя способами.

Выйти на зарубежную биржу через российского брокера может только квалифицированный инвестор. Обычно российские брокеры дают доступ на иностранные торговые площадки через дочерние организации, зарегистрированные за рубежом.

Открыть счет у иностранного брокера. Но с российскими инвесторами работают всего несколько зарубежных брокеров — из-за экономических и политических санкций компании-посредники не рискуют работать с россиянами.

Информация к размышлению

1.06.2021 Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности, куда вошли 1820 организаций. Перечень будет обновляться. Но переполох среди инвесторов вызвала не сама публикация, а наличие в списке американского брокера Interactive Brokers, популярного среди российских инвесторов.

Позже ЦБ РФ разъяснил, что инвесторам не запрещено взаимодействовать с компаниями из списка, но ответственность и риски несет он сам. Так как иностранные участники работают по своим правилам, то в случае непредвиденных проблем клиенту придется обращаться за защитой к иностранному регулятору — Центробанк не несет ответственности по сделкам, совершенным через зарубежного брокера.

Однако сама ситуация вызывает озабоченность, и слова Банка России пока не очень успокоили инвестиционное сообщество. Политические риски работы россиян с иностранным брокером остаются слишком высокими.

Плюсы прямой покупки акций на иностранной бирже.

• Большой выбор торговых площадок и инвестиционных инструментов: акции отдельных эмитентов, ETF, REIT. Список активов насчитывает несколько тысяч наименований.
• Не требуется статус квалифицированного инвестора, если инвестор торгует через зарубежного брокера.
• Защита капитала от девальвации рубля.
• Страхование брокерских счетов в соответствии с американским и европейским законодательством. Например, в США максимальная сумма страховки равна 500 000 $, в Европе — 20 000 €.

• Комиссии брокеров могут существенно снижать доходность, особенно это ощутимо для инвесторов с небольшим капиталом. Например, в Interactive Brokers есть комиссия за неактивность в размере 20 $ в месяц для счетов до 2000 $.
• Зарубежный брокер не является налоговым агентом, поэтому российский инвестор должен самостоятельно подать декларацию и уплатить НДФЛ.
• Необходимо ежегодно предоставлять в налоговую инспекцию сведения о счетах, открытых за рубежом, и движении денег на них.
• Высокий риск ухода брокера с российского рынка с закрытием счетов россиян или переводом активов к другому брокеру, что неизбежно приведет к дополнительным расходам.
• Возможны затруднения для инвесторов, кто совсем не знает английского языка. Google-переводчик может не совсем корректно перевести важную информацию.
• Нет налоговых льгот, доступных инвестору на российском фондовом рынке.
• Требуется статус квалифицированного инвестора, чтобы торговать на зарубежном рынке через российского брокера.
• В последнее время ужесточилась процедура открытия счетов россиянам у иностранного брокера. У некоторых инвесторов она занимает несколько недель с большим количеством сопровождающих документов.

Источник https://j2t.com/ru/solutions/blogview/how-to-invest-in-the-international-market/

Источник https://life.akbars.ru/invest/professionalam/kak-kupit-aktsii-inostrannykh-kompaniy-rossiyskomu-investoru/