Партнеры Сбербанка
Банки заключают партнерские соглашения не только с магазинами, но и с другими финансовыми учреждениями. Есть ли партнеры у Сбербанка, какие выгоды такого сотрудничества для клиентов, и можно ли снять деньги с карт Сбера без комиссии разобрался специалист сервиса Бробанк.
01.02.21 68269 3 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль
Информация обновлена и актуализирована с учетом всех изменений 31.01.2021 года.
Суть банковского партнерства
Банки заключают партнерские соглашения для удобства клиентов и собственных выгод. Например, у партнеров владельцы карт могут снимать деньги в банкоматах или кассах, переводить средства на счет на льготных условиях или без комиссии.
Выгода банков от сотрудничества с партнером в том, что они экономят на закупке и обслуживании дорогостоящего оборудования, инкассации, обновлении инфраструктуры. На сэкономленные деньги банки привлекают новых клиентов, вкладывая только в маркетинговые мероприятия.
Когда обслуживающий банк заключает договор о партнерстве с другим банком, это выгодно для клиентов обеих организаций. Им не надо приобретать две карты, а можно использовать партнерские терминалы, банкоматы или сотрудников банка для проведения платежей, снятия налички или перевода средств.
Договора партнерства заключают на разных условиях. Иногда комиссия нулевая, в других случаях она ниже, чем в тех банках, с которыми нет соглашения.
Структура Сбербанка
Российский Сбербанк — самый крупный банк с широко разветвлённой сетью филиалов и отделений по всей стране. Головной офис находится в Москве. У компании 2 представительства в других странах, по одному в Китае и Германии, 88 филиалов в РФ и 1 в Индии, 14 200 подразделений в 83 субъектах РФ, 90 000 банкоматов и терминалов самообслуживания. У экосистемы Сбера почти 100 млн активных пользователей. Больше 87% населения страны приходят за услугами в этот банк.
- Казахстане;
- Беларуси;
- Украине;
- Турции;
- Швейцарии;
- Sberbank Europe AG;
- Боснии и Герцеговине;
- Словении;
- Чехии;
- Хорватии;
- Сербии;
- Венгрии.
География присутствия Сбербанка охватывает больше 20 стран мира. Дочерние компании и представительства работают по заключенным соглашениям с головным банком. Они могут устанавливать собственные комиссии при обслуживании, а могут проводить операции по тем тарифам, которые установлены внутри Сбербанка.
Как снять наличные с карт Сбера бесплатно
Бесплатно выдают наличку с карт Сбербанка, только банкоматы самого банка, его филиалы и зарубежные представительства, если не было установлено дополнительных внутренних комиссий. Если снимать средства в кассе, тарифы могут отличаться. Но, как правило, в пределах установленных лимитов выдача денег в отделениях тоже бесплатная. При этом в большинстве случаев речь идет о дебетовых картах.
Сбербанк может снимать комиссию при снятии средств даже в своих кассах и банкоматах, если это заемные деньги с кредитной карты. Также комиссия установлена за превышение суточного или ежемесячного лимита, как правило, это 0,5% от суммы снятия. Обо всех комиссиях и ограничениях владелец карты может узнать в личном кабинете банка или на официальном сайте Сбера.
- в кассах 1% от суммы, но минимум 150 руб./5 долларов или 5 евро;
- в банкоматах 1% от суммы, но минимум 100 руб./3 доллара или 3 евро.
- в дочерних банках 3% от суммы, но минимум 390 рублей;
- в банкоматах сторонних организаций 4% от суммы, но минимум 390 рублей.
Комиссия за перевод средств с кредитных карт на дебетовые карты Сбера — 3% от суммы, но не меньше 390 рублей за одну операцию. Лимит на обналичивание или перевод в сутки — 150 000 рублей.
Сбер не заключает партнерские соглашения с другими банками. Для всех банков, которые не входят в структуру Сбербанка, установлен единый тариф при обналичивании для дебетовых карт — 1% от суммы. Некоторые банки могут по собственной инициативе установить нулевую комиссию при обслуживании карт Сбербанка, но это никак не связано в партнерскими соглашениями.
Где снять деньги с карт Сбера дешевле всего
Перечень российских банков, где дешевле всего снять наличные с карты Сбербанка:
| Банк | Рубли |
| ВТБ банкоматы | Без комиссии, максимум 100 000 рублей |
| Газпромбанк банкоматы | 0% |
| Россельхозбанк банкоматы | 0% |
| Промсвязьбанк банкоматы | 0% |
Более подробную информацию о лимитах на обналичивание и установленном тарифе можно узнать на сайте того банка, в котором будете снимать деньги. Банки периодически меняют условия, поэтому прежде чем провести операцию уточните процент.
Многих клиентов вводит в заблуждение надпись на экране банкомата: «выдача наличных без комиссии». Она означает только то, что банк, обслуживающий банкомат, не возьмет комиссию за обналичивание средств с карты. А сколько снимет банк выпустивший карту, зависит от тарифа банка-эмитента.
Обратите внимание Сбер в любом случае спишет с клиента, 1% комиссии от суммы обналичивания с дебетовой карты и 3% с кредитной. Поэтому снять деньги бесплатно где-либо кроме банкоматов самого Сбербанка не получится.
С каких карт можно снимать наличные
- дебетовые карты, на которые зачисляют деньги по зарплатным проектам, куда поступают пенсии, пособия, стипендии или те, которые пополняются за счет собственных средств;
- кредитные карты с доступным лимитом.
Эти карты могут быть выпущены в рамках международных платежных систем, таких как Visa, MasterCard или национальной системы Мир. Карты различаются внутренними условиями, которые оговариваются при выдаче. Одни участвуют в программах лояльности, по другим зачисляют кэшбек, по третьим накапливаются мили.
Какой вид карты выбрать зависит от решения клиента и тех целей, которые он ставит. Некоторые подходят для накопления средств на остаток на счете, другие привлекательнее для пенсионеров и молодежи. Для поездок и расчетов за рубежом нужны карты, выпущенные в рамках международных платежных систем. Для расчетов на территории России можно использовать любую карту Сбера.
Банки-партнеры Сбербанка для снятия наличных
Где снять деньги без комиссии с карты Сбербанка? Есть ли у Сбербанка банки-партнеры? Берет ли Сбербанк комиссию за снятие наличных со своих карт в банкоматах других банков? Отвечаем на эти и другие вопросы.
Сбербанк — крупнейший эмитент банковских карт в России. По данным самого банка, его база насчитывает более 100 млн активных частных клиентов. Это значит, что карточками Сбера пользуются примерно две трети россиян. Держатели карт Сбербанка могут без комиссии снимать с них наличные в банкоматах самого Сбера, а в ряде случаев — и в банкоматах других банков. Разберемся, где и как снимать наличные с карт Сбербанка без комиссии.
Снятие наличных денег в банкоматах других банков
Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без комиссии в банкомате другого банка
Бесплатно снимать наличные с дебетовых карт Сбербанка разрешается только в банкоматах самого Сбера. В банкоматах сторонних банков без комиссии снять деньги получится только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей. В противном случае за получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 100 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств — уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции. С кредитной карты Сбербанка в любых банкоматах снимать наличные можно только с комиссией 4% от суммы операции, но не менее 390 руб. Кроме того, на операции снятия наличных не распространяется беспроцентный период по карте. Важно! Если открыть кредитную СберКарту до 30 сентября, в первые 30 дней с даты заключения договора с нее можно будет без комиссии снимать наличные в любых банкоматах.
Какая комиссия на снятие наличных с карты Сбербанка в банкоматах других банков
- для дебетовых карт — 1% от суммы, минимум 100 руб.
- для кредитных карт — 4% от суммы, минимум 390 руб.
Важно! Помимо комиссии Сбербанка возможна комиссия стороннего банка.
Лимит на снятие наличных
Кроме комиссий на снятие наличных с карт установлены ограничения по сумме выдачи. Размер лимита зависит от типа карты, а также от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете.
Так, по классической дебетовой карте Сбербанка действуют следующие лимиты на выдачу наличных:
- ежемесячные траты до 5 000 руб. или остаток до 20 000 руб. — 50 тыс. руб. в сутки и 500 тыс. руб. в месяц
- ежемесячные траты от 5 000 руб. или остаток от 20 000 руб. — 150 тыс. руб. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц
- ежемесячные траты от 20 000 руб. или остаток от 40 000 руб. — 300 тыс. руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц
- ежемесячные траты от 75 000 руб. или остаток от 150 тыс. руб. — 500 тыс. руб. в сутки и 5 млн руб. в месяц
У кредитных карт свои ограничения на снятие. Так, с флагманской кредитной СберКарты в день можно снимать до 300 тыс. руб., а лимит снятия на месяц и вовсе не установлен.
Лимиты на снятие наличных с других кредитных карт Сбера зависят от тарифных планов. Как правило, они такие:
13.09.2022 14:40
Снятие наличных с карты Сбербанка за границей
Карты платежных систем Visa и Mastercard, выпущенные российскими банками, не работают за границей. За рубежом снять наличные можно только с карт «Мир» — в тех странах, которые принимают карты российской платежной системы.
Комиссии и лимиты на снятие наличных с карт «Мир» такие же, как и по другим картам Сбера. Кроме того, иностранные банки часто устанавливают собственные комиссии и ограничения на выдачу средств по картам банков других стран.
Важно! При снятии наличных с рублевой карты «Мир» за границей конвертация валют происходит на стороне Национальной системы платежных карт по курсу, определенному платежной системой.
16.09.2022 19:00
Где еще снять деньги с карты Сбербанка без комиссии
Без комиссии снять наличные с карты Сбера можно также в кассах банка: в пределах суточного лимита — бесплатно, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения.
Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.
Памятка вместо заключения
1. Бесплатно снимать наличные с дебетовых карт Сбербанка разрешается только в банкоматах самого Сбера. В банкоматах сторонних банков без комиссии снять деньги получится только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей.
2. За снятие наличных с карт Сбербанка в банкоматах других банков взимается комиссия:
- для дебетовых карт — 1% от суммы, минимум 100 руб.
- для кредитных карт — 4% от суммы, минимум 390 руб.
3. Без комиссии снять наличные с карты Сбера можно также в кассах банка: в пределах суточного лимита — бесплатно, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения.
Помимо комиссии Сбербанка возможна комиссия стороннего банка за свои услуги.
Источник https://brobank.ru/sberbank-banki-partnyory/
Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10972393