Альфа-банк лизинг

Альфа-банк лизинг

В бизнесе понятие «лизинг» нередко применяется на практике, как определённый тип предоставляемых услуг, которые подразумевают приобретение в кредит основных фондов (что частично относится и к аренде). К перечню данных объектов принято относить спецтехнику, автомобили, оборудование для производственных целей и прочую смежную технику.

В современном мире лизинг считается наиболее оптимальным методом для расширения бизнеса, поэтому Альфа-банк также начал предлагать его своим клиентам данную услугу.

Что такое лизинг?

Часто для комплексного обновления техники, покупки нового транспорта, увеличения производственных или офисных площадок нужны крупные финансовые вливания. А когда нет возможности сразу накопить требуемую сумму или взять кредит, то существует вполне эффективная замена – лизинг.

Под этим понятием подразумевается уникальный вид банковской услуги, где каждый потребитель получает в эксплуатацию необходимый ему предмет или недвижимость, которая находится во владении организации.

Именно в ходе использования оборудования клиент оплачивает часть её первоначальной цены, а после окончания положенного срока вносит остаток денег и получает её в полную собственность. Такой подход очень выгоден как лизингодателю, так и второй стороне, поскольку первый исключает риск, а лизингополучатель снижает денежную нагрузку на свой бюджет.

Поэтому на практике лизинг в Альфа-банке – надёжная разновидность кредитной услуги, при которой отечественный банк передает качественную технику или иное оборудование. До тех пор, пока лицо владеет и пользуется объектом лизинга, он обязан выплачивать доли, чтобы в финале окончательно выкупить рассматриваемую технику.

Данный лизинг доступен в равной степени, как для физических, так и для юридических лиц в равной степени: условия предоставления и выплаты почти идентичны в обоих случаях. Например, в 2020 году доступны следующие версии:

• автомобили и железнодорожный транспорт;
• специальная техника и оборудование;
• недвижимость всех форм и видов.

По факту лизинг – смесь возможностей аренды и кредита с привлечением третьего лица – лизинговой компании, которая выкупает у продавца имущество и передает его клиенту, а тот в свою очередь обязуется выплачивать ежемесячно конкретную сумму, которая является одновременно и арендным платежом, и долгом по кредиту.

Плюсы и минусы

Изучая положительные стороны данной услуги, будущим клиентам банка, стоит взять во внимание неоспоримые плюсы такой сделки на деле:

1. Не нужно собирать много бумаг для заявки.
2. Решение насчёт каждой анкеты принимается быстро.
3. Нет нужды в поиске поручителя или залоге.
4. Вероятность положительного ответа очень высок.
5. Отсутствует первоначальный взнос.
6. Платить каждый месяц значительно проще.
7. Можно выбрать любую модель транспорта.
8. Часто есть скидки и акции на отдельные программы.
9. Лизинг не отражается на кредитной истории.
10. Не увеличивается сумма долговых обязательств.

Однако даже самый выгодный финансовый продукт не является идеальным и имеет собственные недостатки, о которых стоит помнить. В случае с классическим лизингом главными минусами оказались:

• задержка взносов рискует спровоцировать банк разорвать соглашение в одностороннем порядке и забрать транспортное средство;
• до момента 100% выкупа машины, у клиента нет права полноценно распоряжаться новым имуществом (выезд или сдача в аренду).

Но если перечисленные изъяны вас не смущают, то лизинг от Альфа-банка может оказаться действительно хорошим решением, который позволит существенно сэкономить.

О компании

Максимально выгодные услуги лизинга Альфа-банк предлагает через собственную дочернюю структуру — смежную фирму Альфа-лизинг. Подобное разделение обязанностей и активных программ позволяет соблюдать любые требования законодательства РФ и оказывать гражданам самые необходимые услуги. История компании Альфа-лизинг отдельно от центрального офиса началась еще в 1998 году: именно тогда новое направление было зарегистрировано официально, и в кратчайшие сроки стала одной из крупнейших в стране.

Основная специализация Альфа-лизинг — крупные проекты, которые тесно переплетены с железнодорожным транспортом. Но в последние годы организация начала параллельно также стремительно развивать лизинг на иные объекты – легковые автомобили, спецтехнику, разнообразное оборудование и недвижимость. Но для новых целей заодно создаются и открываются очередные региональные подразделения в других городах России.

Условия и преимущества сделки в Альфа-банке

Стандартные условия Альфа-банка отличаются гибкостью, что априори позволяет будущему клиенту определиться с базовыми параметрами договора с учётом своего текущего финансового положения:

Параметры	Вид лизинга
	Автотранспорт	Оборудование	Спецтехника
Аванс	от 0%	от 10%	от 15%
Срок	до 7 лет	до 5 лет	до 4 лет
Валюта	рубли, доллары, евро		рубли
Удорожание	от 4%		определяется индивидуально
Срок одобрения	1-4 дня	4 дня	1 сутки

В отдельных ситуациях специалисты финансового учреждения могут рассмотреть индивидуальные условия с учётом пожеланий и конкретных требований лизингополучателя. На фоне классического предложения с кредитом этот вариант более выгодный, поскольку реально по справедливой цене брать в кредит технику, оборудование, недвижимость и прочие объекты. По умолчанию для юридических и физических лиц при сотрудничестве с банком в рамках лизинга доступны такие преимущества:

1. Реализация сделок в любых регионах на любую сумму.
2. Сотрудничество через собственную филиальную сеть или офисы.
3. Оперативное рассмотрение нестандартных схем.
4. Услуги по транспортировке, логистике и таможенному оформлению.
5. Страхование в крупнейших компаниях на выгодных условиях.
6. Специальные параметры поставок и порядка оплаты.
7. Подробные консультации по налогам и бухучёту сделок.
8. Политика открытости и прозрачности договора.

В любом случае сотрудники непременно посоветуют вам подходящую версию программы даже в онлайн режиме, а прочие детали могут рассказать уже лично при встрече в офисе. При оформлении лизинга нет смысла переживать за финансовую и «бумажную» сторону сделки, ведь Альфа-банк поможет заполнить документы и проведёт необходимое сравнение всех возможных услуг.

Условия для юридических и физических лиц

Оценивая возможности Альфа-банк для физлиц, ИП и ООО, отечественная компания подходит одинаково хорошо. Потенциальным клиентам предлагают базовые условия, но они распространяются только для юрлиц. А вот у частных предпринимателей остаётся возможность воспользоваться дополнительной программой Альфа-мобиль и приобрести в лизинг любой автотранспорт для работы на таких условиях:

• период финансирования – от 1 года до 5 лет;
• авансовый платёж – минимум 25% от цены имущества с НДС;
• валюта финансирования – рубли;
• единовременная комиссия – 2% от стоимости объекта лизинга;
• график платежей – классический, аннуитет и сезонный.

Идеальный портрет перспективного клиента для банка – это юридическое или физическое лицо-предприниматель, который имеет малый или средний бизнес и занимается собственной деятельностью от 1 года (для производителей сельскохозяйственной продукции – не меньше 1 полного с/х цикла). Поэтому лизинг автомобилей считается самым эффективным и доступным способом приобрести желанную машину.

Какой автомобиль можно взять?

Изначально Альфа-банк предлагает своим новым и старым клиентам возможность лично выбрать подходящий легковой или грузовой автомобиль, а также определённую спецтехнику для заключения сделки. Для удобства потенциальных потребителей на официальном сайте представлен полный каталог, где можно подобрать машину у дилеров-партнёров компании. А при необходимости с выбором могут помочь менеджеры организации.

На портале периодически публикуются объявления о различных акциях и доступны выгодные предложения по распродаже на более чем 20 тыс. актуальных моделей. Все требования к имуществу индивидуальны, поскольку напрямую зависят от объекта, но банк всегда идёт на уступки, если товар соответствует законным запросам и даже оформляет в лизинг марки подержанного транспорта.

Касательно б/у вариантов требования будут довольно высокими (особенно это относится к пробегу). Также компания реализует через свой сайт конфискат, который ранее был собственностью клиентов, которые не справились своевременно с выполнением условий их договора.

Необходимые документы

Точный перечень запрашиваемых бумаг формируется лишь после официального обращения к менеджеру компании Альфа-лизинг. Иногда экспертам требуются дополнительные справки и выписки для подтверждения финансового состояния и надёжности клиента.

В стандартный пакет документов непременно включены регистрационные и учредительные документы (устав, свидетельства ИНН), а также публичный отчёт. Граждане из сегмента МСП имеют право вовсе воспользоваться упрощенной процедурой оформления лизинга, когда нужно лишь 3 копии:

1. Анкета с заявлением.
2. Договор аренды.
3. Паспорт руководителя.

Одновременно с подачей заявки для получения лизинга через Альфа-банк, человек должен предоставить:

• банковские реквизиты организации;
• выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• свидетельство о регистрации бизнеса;
• информацию об открытых счетах и вкладах;
• финансовую отчетность компании;
• подтверждения получения дохода;
• контактные данные и точный адрес юрлица.

Каждый раз готовый список документов заёмщика отличается из-за утверждённого типа лизинга, его условий и даже категории самого клиента (физическое или юридическое лицо). Но важно помнить, что дополнительно банк уполномочен потребовать любые бумаги, которые посчитает необходимыми для получения основных сведений.

Требования к клиентам для оформления

Стандартный лизинг сильно отличается от банальных кредитов, хотя требования к лизингополучателям намного мягче. Компания Альфа-банк готова заключить договора с ООО, АО, ПАО, ИП, ГУП, МУП и организациями, имеющими иные правовые формы. Если вы собираетесь оформлять соглашение по стандартным условиям, то условия будут следующие:

1. Наличие гражданства РФ.
2. Срок ведения бизнеса — от 1,5 лет.
3. Отсутствие убытков и долгов.
4. До 49% уставного капитала у государства.
5. Положительная кредитная история.
6. Отсутствие заявки судебных разбирательств.
7. Не больше половины на иностранные фирмы.

Столь скромные запросы к перспективным лизингополучателям презентует предложение финансовой организации особенно интересным и выгодным для представителей малого бизнеса, которые практически лишены шанса воспользоваться классическими кредитами от банка.

В каких городах можно оформить?

Окончательно определившись с подходящей программой оформления лизинга, от клиента потребуется выбрать местное отделение Альфа-банка для обращения. Далее нужно лично явиться в офис компании в рабочие часы и к консультанту и приступить непосредственно к заключению договора и обсуждению условий.

На данный момент лизинг программа действует в:

• Екатеринбурге;
• Краснодаре;
• Ростове-на-Дону;
• Уфе;
• Казани;
• Тюмени;
• Челябинске;
• Омске;
• Самаре;
• Перми;
• Нижнем Новгороде;
• Иркутске;
• Воронеже;
• Красноярске;
• Абакане;
• Барнауле;
• Белгороде;
• Волгограде;
• Ижевске;
• Калининграде;
• Кемерове;
• Кирове;
• Липецке;
• Мурманске;
• Набережных Челнах;
• Новокузнецке;
• Новосибирске;
• Оренбурге;
• Пензе;
• Петрозаводске;
• Сочи;
• Ставрополе;
• Сургуте;
• Томске;
• Ульяновске;
• Чебоксарах;
• Ярославле;
• Санкт-Петербурге и ленинградской области;
• Москве и московской области.

Само решение по заявке принимается тоже довольно быстро – часто в течение 1 дня. Только всякие задержки в виде неполного пакета документов или новые предложения заёмщика могут затянуть процесс рассмотрения до 2-3 дней.

Возможный размер аванса

Согласно законодательству РФ, максимальный размер первоначального взноса по договору лизинга в принципе не ограничен. По умолчанию аванс здесь считается платежом клиента до момента передачи предмета сделки (машины) в лизинг. Но на практике первый платеж не превышает 50% стоимости транспортного средства. Часто Альфа-банк вместо аванса просит от заявителя лишь небольшой залог – 10% от стоимости машины, который вернётся сразу после срока аренды.

Кто регистрирует ТС в уполномоченных органах?

По факту вопросом оформления авто в соответствующих организациях также занимается лизингополучатель. Дополнительно банк может предоставить отдельную услугу в виде постановки на учёт, но пользоваться ею или выполнить всё самостоятельно – решать только клиенту.

Альфа-банк позволяет физлицам и целым организациям взять в личное пользование подходящее средство передвижения довольно выгодно. Поэтому благодаря лояльным условиям можно обзавестись собственным автомобилем в максимально сжатые сроки, без лишней бумажной мороки и переплат.

Альфа банк лизинг — автотехника в лизинг

Компания Альфа Лизинг предоставляет лизинговые услуги – это разновидность кредита, когда клиент получает не заёмные средства, а имущество, которое он планировал купить на них. Юридическое или физическое лицо пользуется этим имуществом по своему усмотрению и вносит ежемесячный платёж, а в конце срока выкупает его. Такие условия снижают риск неуплаты для банка, а для клиента позволяют использовать имущество для заработка и грамотно планировать свою финансовую нагрузку.

Почему Альфа Лизинг?

В Альфа банк лизинг для физических и юридических лиц позволяет брать в кредит технику, транспорт, недвижимость, оборудование и др. Работа с компанией Альфа Лизинг несёт ряд преимуществ:

• Банк ведёт деятельность на всей территории России.
• При заключении договора оформляется страховка, которая в случае непредвиденных обстоятельств покрывает все расходы.
• Компания Альфа Лизинг может составить индивидуальные условия или изменить стандартные в зависимости от потребностей и возможностей клиента.
• Всё лизинговое имущество поставляют только проверенные поставщики.
• Лизинг от Альфа банка не оборачивается бумажной волокитой для клиента – компания помогает в заполнении документов и берёт на себя ответственность за «бумажную» часть.

В Альфа банк лизинг для физических лиц, ИП и ООО оформляется с наибольшей лояльностью.

Имущество в лизинг

Альфа Лизинг предлагает все основные виды имущества:

• автомобиль;
• недвижимость;
• оборудование;
• грузовой транспорт.

Лизинг в Альфа банке не ограничивает клиентов и позволяет взять имущество для любых целей.

Альфа лизинг предлагает клиентам легковые и грузовые машины без каких-либо ограничений по параметрам, без первоначального взноса и на длительный срок.

• аванс – от 0%;
• срок – до 7 лет;
• среди требований к заёмщику – не менее 2-х лет деятельность, лимит – не менее 100 миллионов рублей.

Для автомобилей в банке есть каталог, по которому можно подобрать нужную модель. В нём представлены легковые и грузовые машины с полными характеристиками. Некоторые из представленных машин уже с пробегом. Иногда идёт продажа арестованных автомобилей – имущество было передано в банк из-за неуплаты кредита.

Также есть раздел «Распродажа». В нём представлены автомобили по сниженной цене. В этом же разделе грузовые машины, тракторы, экскаваторы и т.д.

Банк помогает приобрести недвижимое имущество и сопровождает на всех этапах: выкуп места, подготовка документации, составление плана выплат и др.

• аванс – от 0%;
• срок – до 10 лет;
• график выплат строится на ежемесячных или ежеквартальных выплатах.

1. Оборудование

При открытии своего дела или расширении бизнеса часто требуется специальная техника. В распоряжении компании Альфа лизинг есть оборудование для медицинских центров, ремонтно-строительных предприятий, пищевых комбинатов и т.д.

• аванс – от 15%;
• срок – до 7 лет;
• требования к заёмщика: не менее 2-х лет деятельности, лимит не менее 100 миллионов рублей.

1. Специальная техника

Это техника для строительства, дорожных работ и т.д. Банк позволяет купить технику по выкупной стоимости и провести все необходимые налоговые операции.

• аванс – от 20%;
• срок – до 4 лет;
• сумма – до 40 миллионов рублей.

Требования

В Альфа банк лизинг оформляется только при соответствии заёмщика установленным требованиям. Для всех клиентов – юридических лиц они одинаковые:

• гражданство РФ;
• регистрация в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица;
• регистрация компании не менее полутора лет назад;
• наличие регулярной прибыли;
• положительная кредитная биография, отсутствие долгов и просроченных платежей;
• регистрация и местонахождение бизнеса в регионе присутствия банка;
• государству или нерезидентам может принадлежать не более 49% уставного капитала;
• отсутствие судебных исков.

Официальный сайт содержит полную информацию по требованиям, предъявляемым к заёмщикам.

При соответствии клиент может обратиться к сотрудникам в банке или позвонить на телефон горячей линии.

Требования к имуществу

В банке доступно приобретение недвижимости, автомобиля, спецтехники или оборудования. Заёмщик может ознакомиться с каталогом и выбрать наиболее подходящий под требования компании вариант. Другой вариант – подобрать предмет лизинга вместе с менеджером банка.

К имуществу требования определяются в зависимости от объекта. Главное, оно должна соответствовать требованиям закона. В таком случае банк старается идти на уступки и подбирать тот вариант, который наиболее полно соответствует потребностям клиента.

Оформление сделки

Прежде чем обговорить условия, клиент должен сделать предварительный расчет на онлайн-калькуляторе. Доступ к нему имеет каждый посетитель официального сайта. Необходимо задать параметры имущества, и на экране появятся приблизительные условия сделки. Более полная информация будет уже в банке после консультации и подбора варианта.

Чтобы оформить лизинговый договор, заёмщик должен выбрать офис, прийти туда и заполнить анкету. Затем собрать пакет документов. Сотрудники обработают его и придут к отрицательному или положительному решению.

Чаще всего рассмотрение заявки занимает 1 рабочий день.

Если документы собраны некорректно или одного из них не хватает, срок может увеличиться до 2-3 дней.

В подаваемой анкете заёмщик указывает личные контактные данные (ФИО, номер телефона), статус и данные компании (название компании, ИНН). В зависимости от необходимого имущества пункты анкеты могут различаться.

В пакет документов входят:

• выписки из ЕГРЮЛ – для юридических лиц или ЕГРИП – для индивидуальных предпринимателей;
• реквизиты организации;
• финансовая отчётность и бухгалтерские документы.

Пакет документов также различается в зависимости от вида лизинга, того, какие условия ставит банк, и самого клиента – для физических и юридических лиц он будет отличаться. Горячая линия работает круглосуточно и в любое время сориентирует по вопросам оформления сделки.

В Альфа банке предоставляют лизинговые услуги: за ежемесячный или ежеквартальный платёж передают в пользование имущество. Это позволяет сэкономить на покупки недвижимости, специальной техники, оборудования или транспорта и заняться бизнесом здесь и сейчас. Банк имеет филиалы по всей стране, и услуга становится доступна для всех категорий граждан. В наличии много вариантов с разными характеристиками, а цены на них ниже по сравнению с другими банками.

Источник https://autourist.expert/sdelki-s-avto/pokupka/alfa-bank-lizing.html

Источник https://zaym4business.ru/alfa-bank-lizing-avtotehnika-v-lizing