Как можно вложить инвестиции в акции

Что такое акции и как в них инвестировать

Знаете ли вы, что большинство людей, входящих в список Forbes 400 самых богатых в мире, увеличили свое состояние, вкладывая деньги в акции? Этот финансовый инструмент стал одним из самых доходных способов вложений капитала на долгий срок. И чтобы его не потерять, нужно понимать основы инвестирования в них.

Что такое акции

Акция — это ценная бумага, которая даёт право на владение и управление частью уставного капитала акционерного общества. Все акционерные общества выпускают акции, а потом размещают их. Размещение возможно как среди заранее ограниченного круга лиц, так и путём открытой подписки (IPO). Как правило, на рынке нельзя купить акции закрытых (в современной трактовке закона — непубличных) акционерных обществ, можно лишь открытых (публичных). На фондовых биржах могут обращаться только акции публичных АО — неорганизованный («уличный») рынок в этой статье не рассматривается из-за специфических (и немалых) рисков.

Все, кто приобретает акцию, становятся владельцами доли компании. Инвесторы вкладывают деньги в различные ценные бумаги как в инструменты для получения прибыли.

Раньше акции печатали на бумаге. Но сейчас их и выпускают, и хранят в бездокументарной форме. Информация о покупке или продаже ценной бумаги проходит по специальным депозитным счетам. Записи о сделках ведут депозитарии и регистраторы. Для этого они получают специальную лицензию ЦБ РФ. Акции, которые обращаются в торговых системах бирж, специально туда «заводятся». Мы не будем в рамках данной статьи описывать тонкости ведения счетов «депо», но важно запомнить: на бирже переход ценных бумаг от одного владельца к другому происходит быстро и дёшево.

Какие бывают акции

Акции выпускают двух видов:

• обыкновенные — наиболее распространённый вариант — он даёт право на участие в голосовании на собрании акционеров, но не гарантирует получение дивидендов;
• привилегированные — дают преимущественное право на получение дивидендов — к примеру, процент от прибыли бизнеса или процент от номинальной стоимости акции. Но в голосовании владелец сможет принять участие, только если АО не платило дивиденды по привилегированным акциям в предыдущем периоде. Также привилегированные акции голосуют по важнейшим вопросам, связанным с реорганизацией АО, изменением их статуса, и другим (полностью см. ст. 32.4 Закона «Об акционерных обществах»). Типы акций, которые выпускает эмитент, перечисляют в уставе. Там же прописывают правила выплаты дивидендов акционерам.

Прежде чем инвестировать в акции, изучите устав, чтобы понять, на какие виды выплат сможете претендовать и в какой очерёдности.

Как инвестировать в акции онлайн

Рядовые инвесторы отечественных и зарубежных компаний покупают ценные бумаги не для того, чтобы получить контрольный пакет, а для заработка. Трейдеры инвестируют в акции, чтобы заработать на одном или сразу двух направлениях:

1. Дивиденды — один из источников дохода инвестора, если компания, акции которой куплены, успешна и делится частью прибыли со своими акционерами. Но часто руководство принимает решение направить деньги на развитие компании — тогда дивиденды могут не выплачивать годами.
2. Разница между стоимостью акции в момент покупки и продажи. Никто не покупает ценные бумаги с расчётом на падение — наоборот, все хотят заработать. Поэтому, прежде чем брать акции в свой портфель, изучите перспективы бизнеса. Также установите предельные цены, при достижении которых акцию нужно продать или докупить.

Приобрести акции можно двумя способами — на бирже или вне её. Второй вариант рискованнее. Там можно заключить сделку по цене выше или ниже среднерыночной. Кроме того, продать акцию «на улице» сложнее.

На бирже котировки видны и доступны всем участникам торгов. Перед допуском к сделкам биржи проверяют компании. По всем акциям, обращающимся на бирже, регулярно публикуется финансовая отчётность. Разумеется, и на бирже торгуются ценные бумаги компаний с неблагополучным финансовым положением. Махинаторы устраивают «разгон» дутых котировок: когда никому не нужные бумаги формально перепродаются друг другу, и цена акций фиктивно дорожает. Когда котировка «надувается», бумагу начинают покупать жертвы аферистов, организаторы продают акции и «уходят в закат». Но на бирже есть хотя бы возможность прочесть исходники.

Какие акции купить в первую очередь

Прежде чем купить акции на онлайн-бирже, посмотрите, в какой котировальный список входит эмитент. На бирже существует такое понятие как «листинг» — включение ценных бумаг компаний-эмитентов в список финансовых инструментов, доступных к торгам.

1. Акции первого списка или листинга — это акции компаний самых надёжных и ликвидных компаний. Это высшая лига.
2. Акции второго листинга менее надёжны по сравнению с первым. Обороты по ним меньше, компании не такие крупные, но они отчитываются и размещают информацию о себе, как и на первом уровне.
3. Акции третьего уровня листинга. У биржи низкие требования к таким компаниям. Ценные бумаги должны быть лишь зарегистрированы по закону, а АО должно раскрывать основную информацию о себе. Многие опытные инвесторы и аналитики фондовой биржи не советуют вкладывать неопытным инвесторам деньги в активы третьего уровня, это удел профи.

Цену на акции и информацию о ценных бумагах российских компаний можно найти на сайте Московской биржи. Акции зарубежных компаний торгуются на Санкт-Петербургской бирже. В последнее время это классическое разделение стало стираться: Московская биржа стала развивать сектор зарубежных ценных бумаг, а Петербургская — российских. Кстати, в реальности Санкт-Петербургская биржа тоже находится в Белокаменной на улице Долгоруковская. Но место расположения биржи не имеет значения для частного инвестора — сделки в наш век совершаются через брокера с лицензией и по компьютерной сети. Так что покупать и продавать акции на столичных биржах можно не покидая Волгоград или Хабаровск.

Топ−10 российских акций

В рейтинг 10 российских компаний, акции которых выросли сильнее всего за предшествующий год, попали:

Цена акции, в рублях РФ

Рост цены за предыдущий год на 30.05.2021 года, в процентах

ПАО «ГРУППА КОМПАНИЙ ПИК»

Как можно вложить инвестиции в акции

Платформы

Аналитика

• ТОРГОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
• Новости
• Экономический календарь
• Trading Central
• Подписки на аналитические обзоры
• Архив обзоров от Just2Trade Analytics
• Блог
• Финансовые термины

• Частным лицам
• Институциональным клиентам

• О компании
• Документы и свидетельства
• Комиссии и сборы
• Виды деятельности
• Публикуемые сведения
• Объявления

Выберите тип счета

• Главная >>
• Блог >>
• Инвестиции в ценные бумаги: с чего начать?

На первый взгляд торговля на бирже – это что-то сложное и непонятное. Однако начать инвестировать в ценные бумаги на самом деле, может практически любой.

Инвестиции простым языком

Когда компании требуются средства для развития, она выпускает акции и выставляет их на открытую продажу. Инвестор, в свою очередь, может их приобрести, тем самым вложив деньги в компанию и получив право на часть ее прибыли (дивиденды).

Альтернативный вариант – покупка другого вида ценных бумаг – облигаций. От акций они отличаются тем, что выплата по ним гарантирована эмитентом. Облигации бывают 2 типов: государственные и корпоративные.

• Государственные облигации государством, поэтому это один из самых надежных финансовых инструментов. Лишиться вложенных средств можно лишь в случае дефолта. Кроме того, для инвесторов они несут возможность дополнительного заработка – процентные платежи. Однако доходность у них одна из самых низких – обычно лишь немного выше, чем у банковского вклада.
• Корпоративные. Выпускаются компаниями, соответственно, выбор их более широк. Предлагают более высокий доход по купонам, но и больший риск.

В целом, у обоих видов вложений есть свои плюсы и минусы, и каждый сам выбирает приоритеты: возможный высокий и быстрый доход с акций или меньший уровень риска облигаций. И поскольку большинству начинающих гораздо интереснее быстрое получение прибыли, далее мы подробнее сосредоточимся на акциях. Но для начала поговорим о самом важном – о финансовом вопросе.

Сколько денег нужно для начала?

Новички обычно считают, что у инвестиций очень высокий порог входа. На самом деле, начать можно даже с 1000 рублей – это примерная стоимость одной ОФЗ или 2-3 акций крупной российской компании. Но такие вложения не позволяют получить ощутимый доход.

В то же время сразу вкладывать крупную сумму, не разобравшись в системе работы биржи, опасно. Опытные игроки считают, что для более-менее уверенного старта достаточно около 30 000 рублей. Причем крайне желательно, чтобы это были свободные средства, от потери которых не будет зависеть ваше существование и, тем более, не кредитные деньги – проценты по кредиту сведут к минимуму всю прибыль.

Принимать решение о дополнительных вложениях можно только после того, как будут сделаны первые выводы, проведен анализ допущенных ошибок и спланированы дальнейшие действия.

Как заработать на акциях?

Способов заработка на акциях существует всего 2:

• Дивиденды – в данном случае прибыль инвестора зависит от чистой прибыли компании и количества купленных акций. Выплаты дивидендов производится по результатам года, 9, 6 или 3 месяцев. Полученную прибыль можно рефинансировать – продолжать вкладывать в акции под дивиденды, тем самым увеличивая каждую следующую выплату от компании. Стоит понимать, что работает он только в долгосрочной перспективе.
• Курсовая разница (она же спекулятивный доход) – строится на своевременной покупке и продаже акций. Основной принцип прост: купить дешевле – продать дороже. Однако, чтобы поймать тот самый «идеальный» момент, необходимо отслеживать ситуацию на фондовом рынке и находить новые потенциально прибыльные активы.

Этот вопрос стоит рассматривать с разных сторон, условно разделив все акции на 3 группы.

По цене

Акции могут быть дешевыми и дорогими. Однозначно сказать, в какие из них вкладывать свои средства сложно. Здесь все зависит не только от количества денег, которые вы готовы потратить, но и от ситуации на фондовом рынке. Например, можно дешево купить акции молодой компании, которая внезапно «выстрелит», или, наоборот, собирать только дорогие ценные бумаги предприятий-гигантов, стабильно, пусть и не очень быстро, выплачивающих дивиденды.

По классу

Акции могут быть:

• Дивидендными – стоимость купли-продажи здесь отходит на второй план, их приобретают исключительно ради стабильных дивидендов.
• Акциями роста – компании, которым они принадлежат, стремительно растут, но практически не выплачивают дивидендов, вкладывая весь доход в развитие.
• Акции стоимости – недооцененные, в которых рынок по какой-то причине пока не заинтересован. То есть, существует потенциал роста в долгосрочной перспективе.

По стране

Акции выпускаются компаниями всех стран, и практически в любую из них вы можете инвестировать. Согласно статистике, ценные бумаги отечественных компаний существенно дешевле (например, на момент подготовки материала цена акции «Газпрома» составляла 343 рубля, «Сбербанка» – 324).

Акции иностранных, и в особенности американских, компании наиболее «желанны» инвесторами. Однако стоимость их существенно выше (к примеру, Microsoft – 330$, Coca-Cola – 52$).

Как купить и продать акции?

Главный способ выхода на биржу для физлица – через брокера – компанию-посредника, обеспечивающего открытие и обслуживание брокерского счета и вывод сделок на биржевой рынок. Подробно о процессе купли-продажи и услугах брокера мы уже рассказывали в одном из материалов, с которым рекомендуем вам ознакомиться.

Всегда ли есть риск?

Стоит понимать, что риск при торговле на бирже никогда не будет нулевым. Ровно по этой причине, как мы уже говорили, не стоит инвестировать последние деньги или гнаться за акциями молодых стартапов, в ожидании взрывного роста их стоимости. По крайней мере, не на первых порах, не имея достаточного опыта и знаний.

К слову, общую информацию о рисках и их связи с конкретными биржевыми активами вы можете получить из серии наших статей:

• высокорисковые активы и их прелесть,
• инвестиции с минимальными рисками,
• вложения при умеренном отношении к рискам.

Зачем нужен, и как составить инвестиционный портфель?

Управлять уровнем риска можно с помощью инвестиционного портфеля. Этим термином обозначается набор всех активов в распоряжении инвестора. Составляется портфель в соответствии с основной целью, а его балансировка (управление риском) осуществляется с помощью диверсификации – вложения средств неравными долями в:

• активы разных типов – акции, ОФЗ, корпоративные облигации;
• разные компании – международные корпорации, локальные компании, стартапы;
• независимые отрасли – промышленность, добыча сырья, IT;
• финансовые инструменты разных стран – России, США, Европы, Азии.

Суть подобного распределения проста: даже если стоимость акций одной из компаний-эмитентов снизится или в одной из отраслей стран начнутся проблемы, остальные вложения не пострадают. Кроме того, портфель рекомендуется периодически (примерно раз в 3 месяца) ребалансировать, подстраивая под реалии рынка, приобретая новые активы и избавляясь от старых, убыточных.

Составление портфеля – отдельная, обширная тема, и чуть больше углубиться в нее, заодно получив конкретные советы начинающим, можно в отдельном материале.

Пошаговый план первых инвестиций в ценные бумаги

В качестве итога мы предлагаем вам примерный план действий, который поможет вам сделать первые выгодные инвестиции в ценные бумаги.

1. Подготовьтесь к работе с биржей. Почитайте книги и посмотрите видеоуроки от успешных инвесторов. Первые покупки и вложения можно делать виртуально, не вкладывая реальных средств – для этого нужно открыть специальный демо-счет у брокера.
2. Определите бюджет. Опытные инвесторы рекомендуют начинать с 30 000 рублей, но первые шаги можно сделать и с 1000-2000. Это хороший способ разобраться в том, как в реальности работает биржа.
3. Поставьте достижимую цель. Например, ограничьте срок и установите сумму, которую желаете получить.
4. Проанализируйте рынок, выберите компании, в ценные бумаги которых, по вашему мнению, стоит инвестировать.
5. Распределите средства, составив инвестиционный портфель. Опытные игроки никогда не вкладывают все деньги на одну компанию. Желательно распределить бюджет на 5-10 направлений, среди которых будут и дивидендные, и акции стоимости. Это поможет вам нивелировать неудачные вложения.
6. Выберите брокера, откройте счет и пополните его.
7. Приобретите акции.
8. Следите за новостями и котировками – это можно сделать онлайн или в торговом терминале, который вам предложит брокер.
9. Анализируйте полученные данные: определите выгодные и невыгодные вложения, отметьте ошибки.
10. Реинвестируйте – вкладывайте часть прибыли в расширение пакета приобретенных ценных бумаг.
11. Продолжайте практиковаться и учиться. Например, изучите основные стратегии торговли и попробуйте их самостоятельно.

Работая по такому плану, вы можете стать успешным инвестором и, возможно, уже через несколько лет похвастаться внушительным капиталом.

Поделиться в соцсетях

© 2023 Lime Trading (CY) Ltd

Lime Trading (CY) Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015. Торговая марка «Just2Trade» принадлежит LimeTrading (CY) Ltd..

Адрес: Lime Trading (CY) Ltd
Magnum Business Center, Office 4B, Spyrou Kyprianou Avenue 78
Limassol 3076, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Тел: +7 495 009 01 95

• Политика конфиденциальности
• Правила и условия
• Ограничения
• Политика AML
• О компании

Предупреждение о рисках: Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг.

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/cto-takoe-akcii-i-kak-v-nih-investirovat/

Источник https://j2t.com/ru/solutions/blogview/investments-in-securities/