Крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году

Содержание

Крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году

Один из доступных для кредитных организаций вариантов получения средств для ведения бизнеса — привлечение денег физлиц. Их объем важен. Например, влияет на получение статуса системно значимой финансовой компании. Поэтому сервис Brobank.ru определил крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году и проанализировал изменения на этом рынке.

27.09.23 1385 0 Поделиться

Крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году

Автор Бробанк.ру Юрий Исаев
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Независимый эксперт банковского сектора и рынка МФО. Опыт работы в организациях обоих типов. Высшее экономическое образование. Публикует собственные аналитические материалы, формирует рейтинги финансовых институтов по разным показателям бизнеса, а также постоянно выступает экспертом в сторонних СМИ. isaev@brobank.ru. Открыть профиль

Рейтинг кредитных организаций обновляется ежемесячно. Ранее представленные списки остаются доступны в этом же материале.

Топ-100 крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году

Информация для составления рейтинга взята из отчетности по форме 0409101: «Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета». Учтены суммы средств физлиц-резидентов и нерезидентов, привлеченных в качестве:

  • срочных депозитов;
  • денег для расчета с использованием банковских карт;
  • прочих средств, размещенных на заранее оговоренный период.

Отчетная дата для каждого рейтинга — первое число месяца. Отметим, публикация информации о деятельности кредитных организаций возобновлена с 1 июня 2023 года. Причем в урезанной форме. Поэтому анализ динамики привлеченных средств, как отдельно для кредитных организаций, так и в целом по рынку, выполнен только после размещения отчетности на 1 июля 2023 года.

У 282 финансовых компаний на 1 сентября текущего года есть остатки на балансовых счетах 423 и 426. Эти 87,04% от общего числа действующих игроков могли войти в рейтинг, который представлен в двух форматах:

  1. Краткий — таблица по тексту. Включает топ-50 крупнейших банков по объему привлеченных средств физлиц. Основной параметр округлен до миллиардов рублей.
  2. Полный — файл, ссылка на который расположена перед таблицей. Включает все 100 кредитных организаций с максимальным объемом вкладов населения. Основной параметр более точный — округлен до тысяч рублей. В полном рейтинге также представлено два дополнительных показателя: динамика основного параметра и смена позиции в рейтинге.

Дополнительные параметры будут рассчитаны по разным периодам. Например, на основе данных от 1 сентября — за август. По отчетности на 1 октября — за предшествующий III квартал.

Топ-100 банков сентября

Место Банк Объем привлеченных средств физлиц (млрд рублей)
1 ПАО Сбербанк 10 503,58
2 Банк ВТБ (ПАО) 3874,75
3 Банк ГПБ (АО) 1576,70
4 АО Россельхозбанк 1261,60
5 АО АЛЬФА-БАНК 899,83
6 АО Тинькофф Банк 598,88
7 ПАО Совкомбанк 597,91
8 ПАО Банк ФК Открытие 535,57
9 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 467,44
10 ПАО Банк Санкт-Петербург 194,27
11 АО АБ РОССИЯ 192,52
12 ПАО РОСБАНК 189,34
13 АО Почта Банк 183,78
14 ПАО КБ УБРиР 148,87
15 ПАО МТС-Банк 132,16
16 АО Банк Русский Стандарт 121,19
17 ПАО АК БАРС БАНК 109,73
18 ООО ХКФ Банк 109,16
19 АО Банк ДОМ.РФ 97,93
20 ПАО БАНК УРАЛСИБ 93,49
21 РНКБ Банк (ПАО) 92,93
22 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 85,26
23 КБ Кубань Кредит ООО 83,66
24 ТКБ БАНК ПАО 82,51
25 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 69,89
26 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 66,01
27 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 64,86
28 ПАО Банк ЗЕНИТ 64,73
29 ПАО АКБ Металлинвестбанк 60,73
30 АО Кредит Европа Банк (Россия) 59,67
31 АО Экспобанк 59,39
32 ПАО Банк Синара 59,25
33 КБ ЛОКО-Банк (АО) 56,39
34 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 55,46
35 ПАО КБ Центр-инвест 54,11
36 АО ЮниКредит Банк 52,15
37 АО АКБ НОВИКОМБАНК 52,14
38 Таврический Банк (АО) 51,63
39 Банк Левобережный (ПАО) 46,15
40 ББР Банк (АО) 45,90
41 СДМ-Банк (ПАО) 37,13
42 АО ОТП Банк 36,71
43 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 35,05
44 ООО Банк Аверс 31,97
45 ПАО ЧЕЛИНДБАНК 31,35
46 АО КБ Солидарность 31,24
47 ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 27,46
48 АО БАНК СНГБ 26,07
49 АО Ингосстрах Банк 21,74
50 ПАО МЕТКОМБАНК 20,26

Август — топ-100 банков

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом вкладов физлиц →

Место Банк Объем привлеченных средств физлиц (млрд рублей)
1 ПАО Сбербанк 10 047,36
2 Банк ВТБ (ПАО) 3709,40
3 Банк ГПБ (АО) 1577,51
4 АО Россельхозбанк 1276,60
5 АО АЛЬФА-БАНК 783,47
6 ПАО Совкомбанк 589,57
7 АО Тинькофф Банк 584,36
8 ПАО Банк ФК Открытие 518,98
9 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 449,94
10 АО АБ РОССИЯ 198,43
11 ПАО Банк Санкт-Петербург 188,70
12 ПАО РОСБАНК 166,37
13 ПАО КБ УБРиР 150,65
14 АО Почта Банк 141,22
15 ПАО МТС-Банк 131,03
16 АО Банк Русский Стандарт 120,02
17 ООО ХКФ Банк 110,12
18 ПАО АК БАРС БАНК 103,04
19 ПАО БАНК УРАЛСИБ 97,54
20 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 94,34
21 РНКБ Банк (ПАО) 89,61
22 АО Банк ДОМ.РФ 86,99
23 КБ Кубань Кредит ООО 81,80
24 ТКБ БАНК ПАО 79,26
25 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 65,57
26 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 64,03
27 ПАО Банк ЗЕНИТ 62,95
28 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 62,67
29 ПАО АКБ Металлинвестбанк 61,24
30 АО Кредит Европа Банк (Россия) 59,94
31 ПАО Банк Синара 59,75
32 КБ ЛОКО-Банк (АО) 58,15
33 ПАО КБ Центр-инвест 54,30
34 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 54,26
35 АО Экспобанк 53,45
36 ББР Банк (АО) 50,48
37 Таврический Банк (АО) 50,35
38 АО ЮниКредит Банк 50,16
39 АО АКБ НОВИКОМБАНК 49,71
40 Банк Левобережный (ПАО) 45,43
41 СДМ-Банк (ПАО) 36,69
42 АО ОТП Банк 34,96
43 ООО Банк Аверс 34,80
44 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 34,20
45 АО КБ Солидарность 31,44
46 ПАО ЧЕЛИНДБАНК 31,01
47 ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 27,90
48 АО БАНК СНГБ 25,67
49 АО Ингосстрах Банк 21,59
50 ПАО МЕТКОМБАНК 20,40

Июль — топ-100 банков

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом вкладов физлиц →

Читать статью  Депозиты для физлиц в Халык банке: Универсальный, Максимальный, Оптимальный
Место Банк Объем привлеченных средств физлиц (млрд рублей)
1 ПАО Сбербанк 9947,20
2 Банк ВТБ (ПАО) 3682,84
3 Банк ГПБ (АО) 1570,13
4 АО Россельхозбанк 1267,43
5 АО АЛЬФА-БАНК 743,01
6 ПАО Совкомбанк 588,67
7 АО Тинькофф Банк 570,36
8 ПАО Банк ФК Открытие 520,18
9 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 445,76
10 АО АБ РОССИЯ 204,62
11 ПАО Банк Санкт-Петербург 189,68
12 ПАО РОСБАНК 163,93
13 ПАО КБ УБРиР 151,39
14 ПАО МТС-Банк 130,65
15 АО Почта Банк 125,99
16 АО Банк Русский Стандарт 120,68
17 ООО ХКФ Банк 113,19
18 ПАО АК БАРС БАНК 104,39
19 ПАО БАНК УРАЛСИБ 100,64
20 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 94,37
21 РНКБ Банк (ПАО) 88,91
22 АО Банк ДОМ.РФ 82,49
23 КБ Кубань Кредит ООО 80,95
24 ТКБ БАНК ПАО 80,66
25 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 65,39
26 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 64,39
27 ПАО Банк ЗЕНИТ 63,67
28 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 63,32
29 ПАО АКБ Металлинвестбанк 62,45
30 АО Кредит Европа Банк (Россия) 60,98
31 ПАО Банк Синара 60,46
32 КБ ЛОКО-Банк (АО) 56,16
33 АО Экспобанк 55,60
34 ПАО КБ Центр-инвест 53,84
35 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 53,63
36 АО АКБ НОВИКОМБАНК 50,59
37 Таврический Банк (АО) 50,28
38 ББР Банк (АО) 47,69
39 АО ЮниКредит Банк 46,74
40 Банк Левобережный (ПАО) 45,11
41 СДМ-Банк (ПАО) 35,80
42 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 34,27
43 АО ОТП Банк 33,86
44 ООО Банк Аверс 33,11
45 АО КБ Солидарность 31,43
46 ПАО ЧЕЛИНДБАНК 30,86
47 ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 28,17
48 АО БАНК СНГБ 24,46
49 Банк СОЮЗ (АО) 21,36
50 ПАО МЕТКОМБАНК 20,52

Июнь — топ-100

Скачайте полный рейтинг 100 кредитных организаций с максимальным объемом вкладов физлиц →

Место Банк Объем привлеченных средств физлиц (млрд рублей)
1 ПАО Сбербанк 9846,64
2 Банк ВТБ (ПАО) 3641,36
3 Банк ГПБ (АО) 1542,56
4 АО Россельхозбанк 1233,57
5 АО АЛЬФА-БАНК 749,01
6 ПАО Совкомбанк 587,91
7 АО Тинькофф Банк 556,61
8 ПАО Банк ФК Открытие 502,76
9 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 435,47
10 АО АБ РОССИЯ 209,95
11 ПАО Банк Санкт-Петербург 187,84
12 ПАО РОСБАНК 157,70
13 ПАО КБ УБРиР 151,05
14 ПАО МТС-Банк 129,37
15 АО Банк Русский Стандарт 118,76
16 ООО ХКФ Банк 117,91
17 АО Почта Банк 113,13
18 ПАО АК БАРС БАНК 106,05
19 ПАО БАНК УРАЛСИБ 98,46
20 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 92,52
21 РНКБ Банк (ПАО) 87,53
22 ТКБ БАНК ПАО 82,77
23 АО Банк ДОМ.РФ 80,22
24 КБ Кубань Кредит ООО 79,28
25 АО Кредит Европа Банк (Россия) 65,93
26 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 64,79
27 АО Экспобанк 63,78
28 ПАО Банк ЗЕНИТ 62,86
29 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 61,81
30 ПАО АКБ Металлинвестбанк 61,35
31 ПАО Банк Синара 60,45
32 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 59,55
33 КБ ЛОКО-Банк (АО) 58,68
34 ПАО КБ Центр-инвест 53,55
35 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 52,16
36 ББР Банк (АО) 50,75
37 Таврический Банк (АО) 50,02
38 АО АКБ НОВИКОМБАНК 49,52
39 АО ЮниКредит Банк 46,83
40 Банк Левобережный (ПАО) 44,88
41 СДМ-Банк (ПАО) 34,52
42 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 34,23
43 АО ОТП Банк 32,87
44 АО КБ Солидарность 31,02
45 ПАО ЧЕЛИНДБАНК 30,61
46 ООО Банк Аверс 28,50
47 ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 27,32
48 АО БАНК СНГБ 24,98
49 Банк СОЮЗ (АО) 20,79
50 ПАО МЕТКОМБАНК 19,75

Банки с максимальным приростом суммы вкладов физлиц за август 2023 года

Объем привлеченных средств населения с 1 августа по 1 сентября текущего года увеличился у 167 кредитных организаций. 30 из них представлены в рейтинге. То есть менее пятой части — 17,96%.

Место Банк Прирост объема привлеченных средств физлиц (млн рублей)
1 ПАО Сбербанк 456 217,05
2 Банк ВТБ (ПАО) 165 342,91
3 АО АЛЬФА-БАНК 116 362,15
4 АО Почта Банк 42 560,01
5 ПАО РОСБАНК 22 970,46
6 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 17 492,34
7 ПАО Банк ФК Открытие 16 597,11
8 АО Тинькофф Банк 14 519,56
9 АО Банк ДОМ.РФ 10 938,61
10 ПАО Совкомбанк 8343,95
11 ПАО АК БАРС БАНК 6696,03
12 АО Экспобанк 5942,07
13 ПАО Банк Санкт-Петербург 5572,24
14 АО Тольяттихимбанк 5262,65
15 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 4323,57
16 РНКБ Банк (ПАО) 3316,29
17 ТКБ БАНК ПАО 3246,61
18 АО АКБ НОВИКОМБАНК 2430,64
19 АО Яндекс Банк 2215,38
20 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 2188,84
21 АО ЮниКредит Банк 1992,11
22 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 1980,20
23 АО БКС Банк 1888,09
24 КБ Кубань Кредит ООО 1863,57
25 ПАО Банк ЗЕНИТ 1776,81
26 АО ОТП Банк 1748,23
27 Банк ИПБ (АО) 1740,12
28 Русьуниверсалбанк (ООО) 1311,12
29 Таврический Банк (АО) 1276,10
30 АО Банк Национальный стандарт 1224,27
  1. АО Яндекс Банк переместился на 36 строк выше — с 146 на 110 место. Прирост привлеченных средств физлиц за август 2023 года — 114,27%.
  2. Русьуниверсалбанк (ООО) улучшил свою позицию на 58 пунктов — на 1 сентября текущего года занял 156 строку. Положительная динамика портфеля — 438,41%.

Среди топ-30 игроков рынка по приросту вкладов физлиц за август 2023 года три снизились в основном рейтинге на одну позицию. То есть заметное увеличение портфеля не гарантирует даже сохранение места, так как у конкурентов динамика может быть большей.

Банки с максимальным приростом портфеля в июле 2023 года

Объем привлеченных средств населения с 1 июля по 1 августа текущего года увеличился у 145 кредитных организаций. 30 из них представлены в рейтинге. То есть пятая часть — 20,67%.

Место Банк Прирост объема привлеченных средств физлиц (млн рублей)
1 ПАО Сбербанк 100 165,06
2 АО АЛЬФА-БАНК 40 460,82
3 Банк ВТБ (ПАО) 26 565,46
4 АО Почта Банк 15 239,18
5 АО Тинькофф Банк 13 997,56
6 АО Россельхозбанк 9168,24
7 Банк ГПБ (АО) 7379,11
8 АО Банк ДОМ.РФ 4506,80
9 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 4187,50
10 АО ЮниКредит Банк 3418,10
11 ББР Банк (АО) 2789,34
12 ПАО РОСБАНК 2440,02
13 КБ ЛОКО-Банк (АО) 1990,29
14 ООО Банк Аверс 1691,51
15 АО БАНК СНГБ 1206,01
16 АО ОТП Банк 1105,61
17 ПАО Совкомбанк 904,62
18 СДМ-Банк (ПАО) 893,55
19 АО АКБ ЦентроКредит 849,61
20 КБ Кубань Кредит ООО 846,82
21 РНКБ Банк (ПАО) 700,99
22 АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ 668,43
23 АО БАНК СГБ 645,42
24 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 629,49
25 АО Банк ПСКБ 610,90
26 АО ТАТСОЦБАНК 590,97
27 АО Яндекс Банк 500,53
28 АКБ Ланта-Банк (АО) 467,95
29 ПАО КБ Центр-инвест 465,17
30 АО Банк Объединенный капитал 407,07
  • АО АКБ ЦентроКредит переместился на 17 строк выше — с 138 на 121 место. Прирост привлеченных средств физлиц за июль 2023 года — 3,16%.
  • АО Яндекс Банк улучшил свою позицию на 12 пунктов — на 1 августа текущего года занял 146 строку. Положительная динамика портфеля — 1,94%.
Читать статью  Депозиты Евразийского Банка: процентные ставки

Среди топ-30 игроков рынка по приросту вкладов физлиц за июль 2023 года нет ни одного случая понижения в основном рейтинге. Как минимум кредитным организациям удалось сохранить свое место.

Банки с максимальным приростом портфеля в июне 2023 года

Объем привлеченных средств населения с 1 июня по 1 июля текущего года увеличился у 160 кредитных организаций. 30 из них представлены в рейтинге. То есть менее пятой части финансовых компаний с приростом суммы вкладов за июнь 2023 года — 18,75%.

Место Банк Прирост объема привлеченных средств физлиц (млрд рублей)
1 ПАО Сбербанк 100 556,67
2 Банк ВТБ (ПАО) 41 476,25
3 АО Россельхозбанк 33 856,22
4 Банк ГПБ (АО) 27 573,37
5 ПАО Банк ФК Открытие 17 422,20
6 АО Тинькофф Банк 13 748,06
7 АО Почта Банк 12 852,90
8 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 10 281,33
9 АО Банк Объединенный капитал 7688,38
10 ПАО РОСБАНК 6235,10
11 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 5835,83
12 ООО Банк Аверс 4608,61
13 АО Банк ДОМ.РФ 2267,46
14 ПАО БАНК УРАЛСИБ 2182,02
15 АО Банк Русский Стандарт 1920,11
16 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 1853,94
17 ПАО Банк Санкт-Петербург 1836,43
18 АО КБ АГРОПРОМКРЕДИТ 1702,59
19 КБ Кубань Кредит ООО 1664,55
20 АКБ Ланта-Банк (АО) 1514,07
21 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 1512,44
22 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 1468,08
23 РНКБ Банк (ПАО) 1377,26
24 ПАО МТС-Банк 1285,82
25 СДМ-Банк (ПАО) 1280,61
26 ПАО АКБ Металлинвестбанк 1098,80
27 АО АКБ НОВИКОМБАНК 1075,82
28 АО ОТП Банк 985,66
29 ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 846,73
30 Банк РЕСО Кредит (АО) 817,16

Отметим, все представленные в текущем топ-30 игроки рынка входят в крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году. Поэтому данные о динамике их портфеля и смене позиций представлены в файле, который доступен по ссылке перед основным рейтингом выше.

Анализ крупнейших банков по сумме вкладов физлиц в 2023 году

Все системно значимые кредитные организации, которые раскрывают данные о своем бизнесе, вошли в топ-100. Но говорить об их тотальном лидерстве сложно. Например, в первой десятке находится финансовая компания без такого статуса — ПАО Банк Санкт-Петербург. При этом системно значимый АО Райффайзенбанк расположился только во второй половине рейтинга на 75 позиции.

  • ПАО Банк Санкт-Петербург;
  • КБ Кубань Кредит ООО.

В топ-25 вошли две региональные кредитные организации

  1. Офисы ООО ФФИН Банк расположены в 34 субъектах РФ. Объем привлеченных средств физлиц — 2,05 млрд рублей.
  2. Отделения АО Банк ФИНАМ работают в 45 регионах. Объем вкладов населения — 1,04 млрд рублей.
  • Банк Левобережный (ПАО);
  • ООО Банк Аверс;
  • ПАО ЧЕЛИНДБАНК;
  • ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
  1. АО Солид Банк — 5,05 млрд рублей.
  2. АКБ Форштадт (АО) — 5,05 млрд рублей.
  3. ООО КБЭР Банк Казани — 5,12 млрд рублей.

Рекордное улучшение позиции — у АО Тольяттихимбанк. С 1 августа по 1 сентября 2023 года он переместился с 182 на 92 место — поднялся на 90 строк. То есть установил рекорд не только в рамках топ-100 игроков, но и среди всех анализируемых. За счет чего вошел в крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году.

Динамика вкладов физлиц в банках в августе 2023 года

Общая сумма привлеченных средств населения в кредитных организациях по состоянию на 1 сентября 2023 года — 24,2 трлн рублей. Месяцем ранее — 1 августа текущего года — этот показатель составлял 23,31 трлн рублей. То есть за август объем вкладов физлиц в финансовых компаниях увеличился на 882,06 млрд рублей или 3,78%.

Положительная тенденция и по индивидуальной динамике. Сумма привлеченных средств населения с 1 августа по 1 сентября 2023 года увеличилась у 167 игроков или 59,22% банков. Отток сбережений наблюдался у 39,01% или 110 кредитных организаций. Неизменным параметр за месяц остался у 1,77% или пяти игроков рынка.

На крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году приходятся почти все средства населения в кредитных организациях — 23,98 трлн рублей. Это 99,09% от суммарного объема сбережений россиян в 282 финансовых компаниях. Причем доля только одного ПАО Сбербанк составляет 43,41%.

Методология

Анализ опирается на сведения отчетности по форме 0409101: «Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета». Ее публикуют на сайте ЦБ РФ ежемесячно. С такой же периодичностью актуализируются крупнейшие банки по сумме вкладов физлиц в 2023 году. Ранее представленные списки остаются доступны в этом же материале.

  • ПАО Промсвязьбанк;
  • Банк ВБРР (АО);
  • АО МОСОБЛБАНК;
  • АКБ ПЕРЕСВЕТ (ПАО);
  • АО СМП Банк.

Промсвязьбанк — системно значимая организация, которая не раскрывает данные о своем бизнесе в отчетности по форме 0409101

Отметим, ПАО Промсвязьбанк — системно значимый. Банк ВБРР (АО), АО МОСОБЛБАНК и АО СМП Банк перестали раскрывать данные в текущем году. Но в начале 2022 входили в списки структур с максимальным объемом вкладов. То есть эти четыре игрока могли бы внести корректировки в рейтинг, если б раскрыли сведения о своем бизнесе.

Основной параметр — сумма остатков на счетах 423 и 426. То есть суммируются срочные депозиты, деньги на картах и прочие привлеченные средства физлиц-резидентов и нерезидентов.

Рейтинг банков России 2023 по надёжности

Банк России

При формировании рейтинга банков России 2023 года по надежности используются данные Центробанка. Банк России утверждает и публикует перечень системно значимых кредитных организаций, на долю которых приходится около 77% активов банковского сектора страны.

Он также ранжирует российские банки по ключевым показателям деятельности, на основе отчетности по формам 101, 123 и 135 на сайте ЦБ.

В полном списке 13 системообразующих банков РФ, в которых безопасно держать свои деньги, это самые надёжные банки России по величине активов.

Топ-13 системообразующих банков России 2023 года

13. АО «Россельхозбанк»

Россельхозбанк

Если вы ищете лучший вклад в банке с высоким процентом на сегодня, обратите внимание на Россельхозбанк. Он предлагает долгосрочные вклады:

  • Ультра Доходный – 10%, если открывать вклад на 3 года.
  • Премиум Доходный (для владельцев пакета «Премиум») – 9,80% на 3 года при оформлении в офисе или 10% при оформлении онлайн.

Россельхозбанк – один из крупнейших и наиболее надежных банков страны. Основа его деятельности – кредитование аграриев, в этом сегменте он занимает лидирующие позиции.

По данным Аналитического кредитного рейтингового агентства, Россельхозбанк имеет кредитный рейтинг на уровне «АА(RU)» со «стабильным» прогнозом.

12. АО «Райффайзенбанк»

Райффайзенбанк

Один из немногих банков, не угодивших под шквал зарубежных санкций, и второй банк по прибыли по РБСУ (141 млрд руб) в 2022 году, первый, конечно же, Сбербанк (чуть менее 300 млрд руб). В течение прошлого года руководство Райффайзенбанка рассматривало различные варианты будущего банка, в том числе продажу его активов. Но, похоже, еще не время резать «дойную корову», ведь для австрийской Raiffeisen Bank International (RBI) ее российская «дочка» является самым доходным территориальным банком.

По итогам прошедшего года чистая прибыль Райффайзенбанка выросла в 4,3 раза, до 2 млрд евро. А это составляет 54% совокупной прибыли RBI. Вот только дивиденды группа получить не может, из-за ограничений Центробанка на движение капитала в недружественные страны.

Читать статью  Проценты по депозитам в ПриватБанке

11. ПАО «Промсвязьбанк»

Промсвязьбанк

Еще в 2019 году по указу президента РФ Владимира Путина Промсвязьбанк был выбран в качестве опорного банка для оборонно-промышленного комплекса (ОПК). 100% голосующих акций этого банка находятся в федеральной собственности. Так что неудивительно, что он находится в списке самых надежных банков в России.

Для военнослужащих, а также IT-шников, учителей и врачей Промсвязьбанк предлагает кредит на любые цели, со ставкой от 4,5% годовых, и даже без необходимости посещать офис.

Есть у банка и другие интересные предложения, такие как накопительный счет под 9% годовых, вклад до 8,2%, дебетовые и кредитные карты с кешбэком, и др.

10. АО «Тинькофф Банк»

Тинькофф

Самый удобный банк для самозанятых. С помощью онлайн-приложения можно зарегистрировать самозанятость, а также формировать чеки и платить налог.

Также многие клиенты Тинькофф Банка отмечают превосходную клиентоориентированность данной кредитной организации. Все проблемы техподдержка оперативно помогает решить в чате, и часто банк идет навстречу клиентам (например, по просьбе переводит платную дебетовую карту на бесплатный тарифный план 6.2).

А эксперты Банки.ру назвали «Тинькофф.Платинум» лидером среди кредитных карт.

Судя по финансовым показателям, опубликованным TCS Group Holding PLC за прошлый год, у банка существенно увеличилось количество клиентов – до 28,9 млн (в 2021 году на 8,1 млн меньше), а общая выручка выросла на 34% и составила 366,2 млрд руб.

Но если вы решаете, какой банк выбрать, то стоит учесть, что с 17 января Тинькофф перестал начислять проценты на остаток по счетам пользователям, у которых не подключена подписка Pro или Premium – до 6% годовых на сумму до 300 тысяч рублей.

9. ПАО РОСБАНК

ПАО РОСБАНК

Ранее владельцем Росбанка была французская Societe Generale. Однако в мае минувшего года банк купила компания «Интеррос», принадлежащая Владимиру Потанину.

У этого банка одна из самых выгодных кредиток – «Мир #120наВСЁ Плюс». Она была признана победителем в номинации «Выбор клиента» в рейтинге Frank Credit Cards Award 2022.

Также Росбанк может похвастаться высокими ставками по вкладам для новых клиентов – 9,5% на первые 3 месяца.

8. ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО Банк «ФК Открытие»

Стало известно, что банк ВТБ хочет приобрести банк Открытие. Это крупнейшая сделка на отечественном банковском рынке, поскольку обе кредитные организации входят в высшую лигу-рейтинг банков по активам и относятся к системно значимым.

Госдума продлила до 31 марта нынешнего года срок проведения сделки по продаже Открытия без проведения торгов и согласования с ФАС.

А еще данный банк предлагает лучший потребительский кредит по итогам прошлого года — «Наличными» (по версии Банки.ру).

7. ПАО «Московский Кредитный Банк»

Московский Кредитный Банк

Основным направлением МКБ является кредитование крупного бизнеса. Однако эта финансовая структура заинтересована и в других юридических лицах, а также в частных клиентах, которым предлагает множество выгодных услуг, таких как кредитные и дебетовые карты с кешбэком и доходом на остаток.

И хотя число отделений в России у МКБ невелико (336), как и количество банкоматов (1294), это не мешает МКБ входить в число самых крупных банков России по активам нетто (3,6 млрд рублей) и капиталу по форме 123 (342 млн рублей).

6. ПАО Сбербанк

ПАО Сбербанк

Занимает 116 место в глобальном рейтинге крупнейших компаний мира Forbes Global 2000. В минувшем году объем чистых активов Сбера превысил 5,8 трлн рублей, а операционные расходы снизились на 1,5% за счет программы оптимизации. Что за оптимизация, догадаться нетрудно – сокращение сотрудников и количества отделений и банкоматов. Несмотря на эти меры, у Сбера все еще больше всего филиалов – 13 600 по стране.

Динамика акций у данного банка положительная – изменение за год составило +62,47 руб. (47,64%) – всего 193,59 руб. за акцию.

Хотя Сбер является самым популярным банком РФ, он активно наращивает и другие направления, формируя целую экосистему. В нее входят: СберМегаМаркет, СберМобайл, СберМаркет, Звук и другие сервисы.

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

АО «АЛЬФА-БАНК»

К 2023-му году розничный кредитный портфель Альфа-Банка вырос на 25%, до 1,5 трлн рублей. Более половины портфеля — это кредиты наличными и ипотека. По оценке Банки.ру, Альфа-банк предлагает лучший счет для бизнеса — «Ноль за обслуживание».

Кроме того, банк занимает второе место по размеру факторингового портфеля (209 742 млн рублей). Говоря простым языком, факторинг – это безналичное финансирование банком различных товаров или услуг под небольшой процент.

Также в 2023 году Альфа-банк первым из всех российских банков выпустил в массовое обращение платежные стикеры. И предлагает одни из самых выгодных вкладов в банках – с максимальной процентной ставкой 9,50% на 3 года, 7,85% на 2 года или 7,50% на 1 год. Есть и более короткие вклады, но там условия не так интересны.

А еще по данным USABILITYLAB Альфа-онлайн является самым удобным для пользователей мобильным банком. В нем есть ряд полезных возможностей, отсутствующих в других приложений. Например, можно находить и добавлять фото из галереи при сканировании QR-кода.

4. Банк ВТБ (ПАО)

Банк ВТБ

Один из самых надежных банков в России стал победителем в номинации «Лучший банк 2022 года» по информации Банки.ру. Эксперты портала отмечают, что банк существенно улучшил качество клиентского обслуживания, а соответственно и больше стало положительных отзывов. Также он стал первым в номинациях «Потребительский кредит» и «Ипотечный кредит».

ВТБ сохранил присутствие в других странах, а также присоединил два крупных банка — «Открытие» и крымский РНКБ.

3. ПАО «Совкомбанк»

Совкомбанк

Право войти в число лучших банков России для физических лиц Совкомбанк заслужил выгодными дебетовыми и кредитными предложениями. Например, его карта рассрочки «Халва» предлагает кешбэк до 10% с подпиской «Халва.Десятка» и до 12% годовых на собственные средства клиента, плюс та же подписка. А дебетовая карта также предлагает до 12% годовых на остаток, и бесплатна без условий.

У данного кредитного учреждения есть предложения и для всей семьи, и для самых маленьких клиентов – карта «Халвенок» с кешбэком до 6% на все покупки и до 6% годовых на остаток средств.

2. Банк ГПБ (АО)

Газпромбанк

Вторым номером в топ банков России идет Газпромбанк, предлагающий широкий ряд услуг как для бизнеса, так и для физических лиц. В частности, это один из немногих банков, предлагающих оформить дебетовую карту UnionPay (выпуск 5000 рублей, но потом они вернутся, если в течение 3 месяцев оплачивать картой покупки до 50 000 рублей).

Также банк предлагает ипотечные и потребительские кредиты, выгодную кредитную карту «180 дней без процентов» и дебетовую карту Мир с кешбэком на некоторые категории.

Как и другие самые крупные банки России (за редким исключением), Газпромбанк находится под западными и британскими санкциями, и с января 2023 года прекратил трансграничные переводы в долларах.

1. АО ЮниКредит Банк

АО ЮниКредит Банк

Первым в списке ЦБ идет один из старейших российских банков, основанный в 1989 году, в настоящее время на 100% принадлежит европейской Группе UniCredit (UniCredit S.p.A). Специализируется на кредитовании малых и средних предприятий. Для частных клиентов банк предлагает цифровые и обычные дебетовые карты, премиальные карты Prime и Extra с повышенным кэшбеком в ресторанах, различные программы страхования для взрослых и детей, а также три вида кредитных карт и ряд других услуг.

В конце января 2023 года группа Unicredit опубликовала свою финансовую отчетность за прошедший год. И оказалось, что портфель кредитов Юникредит-банка уменьшился на 44,3%, а депозитов — на 17,2% (это 6,6 млрд евро и 8,7 млрд евро соответственно). Некоторые эксперты полагают, что банк может свернуть свою деятельность на территории РФ.

Источник https://brobank.ru/krupnejshie-banki-vklady-fizlic-2023/

Источник https://basetop.ru/rejting-nadezhnosti-bankov/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *